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万家鑫怡债券型证券投资基金     更新招募说明书      （2024 年第 2 号）   基金管理东谈主：万家基金管理有限公司 基金托管东谈主：中国邮政储蓄银行股份有限公司       二零二四年十一月 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号）                  进犯指示   万家鑫怡债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）于2022年9月29日经中 国证券监督管理委员会证监许可20222329号文准予注册。本基金的基金合同于   基金管理东谈主保证招募说明书的内容真实、准确、圆善。   本基金经中国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其 对本基金的投资价值和商场远景作念出本体性判断或保证，也不标明投资于本基金 莫得风险。   本基金投资于证券商场，基金净值会因为证券商场波动等因素产生波动，投 资有风险，投资者在投成本基金前，应当厚爱阅读基金招募说明书、基金合同、 基金居品府上纲领等信息泄露文献，全面顽固本基金居品的风险收益特征和居品 本性，充分考虑自身的风险承受材干，感性判断商场，自主判断基金的投资价 值，对认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资步履作出零丁决策，承担 基金投资中出现的各种风险。投成本基金可能碰到的风险包括：商场风险、管理 风险、流动性风险、本基金的专有风险和其他风险等；本基金的投资范畴包括国 债期货、资产营救证券、证券公司短期公司债等品种，可能给本基金带来特殊风 险。本基金的具体运作本性详见基金合同和招募说明书的约定。本基金的具体风 险详见本招募说明书的“风险揭示”部分。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，基金管理东谈主履行相应 步伐后，不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的关联章节。侧袋 机制实施时间，基金管理东谈主将对基金简称进行特殊符号，并不办理侧袋账户的申 购赎回。请基金份额持有东谈主仔细阅读关联内容并关怀本基金启用侧袋机制时的特 定风险。   本基金为债券型基金，其恒久平均风险和预期收益率表面上低于股票型基 金、搀杂型基金，高于货币商场基金。基金管理东谈主提醒投资者基金投资的“买者 自诩”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营气象与基金净值变化引致的投 资风险，由投资者自行负责。此外，本基金以1.00元开动面值进行召募，在商场 波动等因素的影响下，存在单元份额净值跌破1.00元开动面值的风险。 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号）   基金不同于银行储蓄与债券，基金投资者有可能获取较高的收益，也有可能 损失本金。投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说 明书、《基金合同》及基金居品府上纲领。   基金管理东谈主依照恪尽责守、真诚信用、严慎远程的原则管理和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不预示其未 来领悟。基金管理东谈主管理的其他基金的事迹不组成对本基金事迹领悟的保证。   本招募说明书所载内容截止日为2024年11月05日，关联财务数据和净值领悟 数据截止日为2024年09月30日（财务数据未经审计）                           。 万家鑫怡债券型证券投资基金                                                                       更新招募说明书（2024 年第 2 号）                                                          目          录 万家鑫怡债券型证券投资基金                                                         更新招募说明书（2024 年第 2 号） 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号）                 第一部分 绪论   《万家鑫怡债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”） 依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开召募 证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资 基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资 基金信息泄露管理办法》（以下简称“《信息泄露办法》”）、《公开召募通达式证 券投资基金流动性风险管理功令》（以下简称“《流动性风险管理功令》”）、《证 券投资基金信息泄露内容与花式准则第5号》等关联法 律法例以及《万家鑫怡债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”） 编写。   基金管理东谈主承诺本招募说明书不存在职何伪善记录、误导性论说或者要紧遗 漏，并对其真实性、准确性、圆善性承担法律职责。本基金是根据本招募说明书所 载明的府上请求召募的。基金管理东谈主莫得寄予或授权任何其他东谈主提供未在本招募说 明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献，如本招募说明书内容与基金合同 有突破或不一致之处，均以基金合同为准。基金投资者自依基金合同取得基金份额 即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有基金份额的步履自己即标明其 对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同偏执他关联功令享有权 利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有东谈主的权利和义务，应详备查阅基金 合同。 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号）                 第二部分 释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 对基金合同的任何灵验蜕变和补充 证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何灵验蜕变和补充 书》偏执更新 要》偏执更新 告》 司法解释、行政规章以偏执他对基金合同当事东谈主有不断力的决定、决议、文书等 出的蜕变 机关对其频频作念出的蜕变 机关对其频频作念出的蜕变 频频作念出的蜕变 理功令》及颁布机关对其频频作念出的蜕变 万家鑫怡债券型证券投资基金               更新招募说明书（2024 年第 2 号） 会 的法律主体，包括基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 法登记并存续或经关联政府部门批准开导并存续的企业法东谈主、行状法东谈主、社会团体 或其他组织 资者境内证券期货投资管理办法》及关联法律法例功令使用来自境外的资金进行境 内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东谈主民币及格境外机 构投资者 法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 份额发售、申购、赎回、调度、转托管、依期定额投资及提供基金交易账户信息查 询等行动 功令的其他条件，取得基金销售业务经验并与基金管理东谈主签订了基金销售服务协 议，办理基金销售业务的机构 资东谈主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的阐述、清理和结算、 代理披发红利、建立并扶直基金份额持有东谈主名册和办理非交易过户等 公司或接受万家基金管理有限公司寄予代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额偏执变动情况的账户 万家鑫怡债券型证券投资基金                更新招募说明书（2024 年第 2 号） 办理认购、申购、赎回、调度、转托管及依期定额投资蓄意等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金管理东谈主向中国证监会办理基金备案手续罢了，并获取中国证监会书面阐述的日 期 清理罢了，清理结果报中国证监会备案并给予公告的日历 得高出3个月 作日 代为办理登记业务的机构的关联业务功令，是范例基金管理东谈主所管理的通达式证券 投资基金登记方面的业务功令，由基金管理东谈主和投资东谈主共同征服 购买基金份额的步履 购买基金份额的步履 的条件要求将基金份额兑换为现款的步履 定的条件，请求将其持有基金管理东谈主管理的、某一基金的基金份额调度为基金管理 东谈主管理的其他基金基金份额的步履 万家鑫怡债券型证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 2 号） 基金份额销售机构的操作 日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资东谈主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购请求的一种投资方式 上基金调度中转出请求份额总额后扣除申购请求份额总额及基金调度中转入请求份 额总额后的余额）高出上一服务日基金总份额的10% 终了的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 项偏执他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 及《信息泄露办法》功令的互联网网站（包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网站、 中国证监会基金电子泄露网站）等媒介 金份额持有东谈主服务的用度 合理价钱给予变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行 依期入款（含公约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、畅通受限的新股 及非公开导行股票、资产营救证券、因刊行东谈主债务违约无法进行转让或交易的债券 等 的方式，将基金调和投资组合的商场冲击成安分拨给执行申购、赎回的投资者，从 万家鑫怡债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 2 号） 而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益不受毁伤并 得到公谈对待 的前提下，按照一定比例调和基金份额总额及基金份额净值 户进行处置清理，目的在于灵验梗阻并化解风险，确保投资者得到公谈对待，属于 流动性风险管理器用。侧袋机制实施时间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在要紧不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在要紧不确定性的资产；（三）其他资产价值存在要紧不确定性的 资产 得基金销售业务经验并与基金管理东谈主签订了基金销售服务公约，办理基金销售业务 的机构 万家鑫怡债券型证券投资基金                      更新招募说明书（2024 年第 2 号）                     第三部分 基金管理东谈主   （一） 基金管理东谈主概况   称呼：万家基金管理有限公司   住所、办公地址：中国（上海）解放贸易测验区浦电路360号8层（口头楼层9 层）   法定代表东谈主：方一天   成立日历：2002年8月23日   批准开导机关及批准开导文号：中国证监会证监基金字【2002】44号   策划范畴：基金召募；基金销售；资产管理和中国证监会许可的其他业务   组织形态：有限职责公司   注册成本：叁亿元东谈主民币   存续时间：持续策划   研究东谈主：兰剑   电话：021-38909626     传真：021-38909627   股权结构： 中泰证券股份有限公司                 60% 山东省新动能基金管理有限公司             40%   （二） 主要东谈主员情况   董事长方一天先生，中共党员，大学学历，先后在上海财政证券公司、中国证 监会系统服务，2014年10月加入万家基金管理有限公司，现任公司党委文牍、董事 长。   董事袁西存先生，中共党员，硕士学位，曾任莱钢集团财务部科长，副处长， 中泰证券蓄意财务部总司理等职务。现任中泰证券股份有限公司党委常委、副总经 理。   董事曾祥龙先生，中共党员，学士本科，曾任山东龙信投资有限公司财务负责 东谈主、山东鲁华动力集团外派财务总监、山东国惠基金管理有限公司财务总监、山东 国惠投资有限公司财务部副部长、山东国惠小额贷款有限公司副总司理等职。现任 万家鑫怡债券型证券投资基金                   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 山东省新动能基金管理有限公司财务管理部部长。   董事张钊先生，中共党员，学士本科，先后任泛亚国外投资有限公司总裁助 理、投资专员，iGlobal Consultancy Pte. Ltd.（新加坡）高档参谋人、总裁助 理，深圳富坤创业投资有限公司商场营销投资者关系部司理，深圳富坤强壮投资有 限公司高档投资司理，山东海洋明石产业基金管理有限公司投资部副总裁，山东蓝 色经济产业基金管理有限公司投资部（济南）副总司理，山东高速北银（上海）投 资管理有限公司实行总裁、山东省新动能基金管理有限公司投资发展部部长等职， 现任山东省新动能投资管理有限公司董事长。   董事陈广益先生，中共党员，硕士研究生，曾任职兴证全球基金管理有限公司 运作保障部，2005年3月加入万家基金管理有限公司，曾任运作保障部副总监、基 金运营部总监、交易部总监、总司理助理，2019年6月起任公司首席信息官，2021 年3月起任公司董事、总司理。   零丁董事武辉女士，农工党员，博士研究生，评释。曾任潍坊市第二职业中专 讲师。现任山东财经大学评释。   零丁董事范洪义先生，硕士研究生，曾在山东潍坊盐化集团、山东海化集团进 出口有限公司任职，在山东求是讼师事务所、山东中强讼师事务所、山东普瑞德律 师事务所、上海虹桥正瀚讼师事务所、上海杰博讼师事务所担任讼师、合伙东谈主等 职。现任上海尚舜光电科技有限公司实行董事。   零丁董事林彦先生，中共党员，博士研究生，评释。曾任上海交通大学教务处 副处长、凯原法学院副院长等职，现任上海交通大学凯原法学院评释。   监事会主席马文波先生，中共党员，学士本科，曾在中国电子收支口山东公 司、山东鲁信实业集团公司、山东省鲁信投资控股集团有限公司从事财务司帐工 作，在山东省国外相信股份有限公司、山东省金融资产管理股份有限公司担任财务 总监等职。现任山东省新动能基金管理有限公司副总司理。   监事李滨先生，中共党员，博士研究生，先后任英国三和集团量化分析师、劳 埃德银行集团量化分析师、Zan Partners 对冲基金量化分析师、巴克莱成本信用 风险分析师、德意志银行信用风险分析师、瑞士信贷商场风险分析师、中泰证券股 份有限公司风险管理部副总司理、红塔证券股份有限公司风险管理部总司理等职。 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号） 现任中泰证券股份有限公司风险管理部总司理。   监事尹超先生，中共党员，学士本科，2007年7月起加入万家基金管理有限公 司，现任公司基金运营部总监。   监事姜楠女士，中共党员，学士本科，曾任职于淘宝（中国）软件有限公司。   监事路晓静女士，中共党员，硕士研究生，先后任职于旺旺集团、长江期货有 限公司。2015年5月起加入万家基金管理有限公司，现任公司合规风控部总监助 理。   董事长：方一天先生（简介请参见基金管理东谈主董事会成员）   总司理、首席信息官：陈广益先生（简介请参见基金管理东谈主董事会成员）   看护长：兰剑先生，中国民盟盟员，硕士研究生，讼师、注册司帐师，曾在江 苏知源讼师事务所、上海和华利盛讼师事务所从事讼师服务，2005年10月干涉万家 基金管理有限公司服务，2015年4月起任公司看护长。   副总司理：戴晓云女士，学士本科，曾任海证期货有限公司副总司理、上海证 券有限职责公司运营中心副总司理、上投摩根基金管理有限公司数字化运营及拓展 部总监等职。2016年7月干涉万家基金管理有限公司服务，先后担任万家基金管理 有限公司总司理助理、业务管理部总监、收集金融部总监，万家钞票基金销售（天 津）有限公司董事长。2021年7月起任公司副总司理。   副总司理：王静女士，中共党员，硕士研究生，曾任兴业银行济南分行公司业 务部科员，兴业银行济南分行天桥支行行长助理，浙商银行济南分行机构金融部总 司理助理，浙商银行济南分行公司银行部总司理助理、副总司理，浙商银行济南分 行小企业与个银评审部总司理等职务。2021年6月干涉万家基金管理有限公司，   副总司理：莫海波先生，致公党党员，硕士研究生，曾任钞票证券有限职责公 司资产管理部分析师、中银国外证券有限职责公司证券投资部投资司理等职务。 理等职，2022年8月起任公司副总司理。 万家鑫怡债券型证券投资基金               更新招募说明书（2024 年第 2 号）   段博卿先生,好意思国杜克大学经济学专科硕士,曾任渣打银行（中国）有限公司金 融商场部管培生，泰康资产管理有限公司荟萃交易室固定收益交易司理，祯祥银行 股份有限公司资产管理行状部组合投资司理，长信基金管理有限公司现款宽待部基 金司理助理、基金司理等职。2021年4月入职万家基金管理有限公司，现任债券投 资部基金司理。历任固定收益部基金司理。现任万家1-3年战略性金融债纯债债券 型证券投资基金、万家CFETS0-3年期战略性金融债指数证券投资基金、万家玖盛纯 债9个月依期通达债券型证券投资基金、万家鑫怡债券型证券投资基金、万家鑫耀 纯债债券型证券投资基金、万家陆家嘴金融城金融债一年依期通达债券型发起式证 券投资基金的基金司理。   历任基金司理：   周潜玮,2022年12月至2024年6月任本基金基金司理。   （1）权益与组合投资决策委员会   主 任：陈广益   副主任：黄海   委 员：莫海波、乔亮、任峥、徐朝贞、高源、黄兴亮、孙远慧   陈广益先生，总司理、首席信息官。   黄海先生，投资总监、首席投资官、基金司理。   莫海波先生，副总司理、基金司理。   乔亮先生，首席量化投资官、基金司理。   任峥先生，总司理助理、基金司理。   徐朝贞先生，组合投资部总监、基金司理。   高源女士，基金司理。   黄兴亮先生，基金司理。   孙远慧先生，研究副总监。   （2）固定收益投资决策委员会   主 任：陈广益   委 员：苏谋东、周潜玮、郅元   陈广益先生，总司理、首席信息官。 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号）   苏谋东先生，总司理助理、基金司理。   周潜玮先生，固定收益部总监、债券投资部总监、基金司理。   郅元先生，现款管理部副总监（主理服务）、基金司理。   （三） 基金管理东谈主的职责 收益； 法律步履；   （四） 基金管理东谈主的承诺 和中国证监会的关联功令，建立健全里面限度轨制，采取灵验措施，堕落违背现行 灵验的关联法律、法例、规章、基金合同和中国证监会关联功令的步履发生。 《信息泄露办法》及关联法律法例，建立健全里面限度轨制，采取灵验措施，堕落 下列步履的发生：   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公谈地对待其管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有东谈主之外的东谈主牟取利益； 万家鑫怡债券型证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （4）向基金份额持有东谈主违规承诺收益或者承担损失；   （5）依照法律法例关联功令，由中国证监会功令谢却的其他步履。 家关联法律、法例及行业范例，真诚信用、远程尽责，不从事以下行动：   (1)越权或违规策划；   (2)违背基金合同或托管公约；   (3)有利毁伤基金份额持有东谈主或其他基金关联机构的正当利益；   (4)在向中国证监会报送的府上中平心而论；   (5)断绝、遏止、掩饰或严重影响中国证监会照章监管；   (6)轻率职守、销耗权利；   (7)违背现行灵验的关联法律、法例、规章、基金合同和中国证监会的关联规 定，泄漏在职职时间细察的关联证券、基金的交易奥秘，尚未照章公开的基金投资 内容、基金投资蓄意等信息；   (8)违背证券交易风光业务功令，利用对敲、倒仓等妙技驾驭商场价钱，侵略 商场次序；   (9)贬损同行，以举高我方；   (10)以不正当妙技谋求业务发展；   (11)有悖社会公德，毁伤证券投资基金东谈主员形象；   (12)在公开信息泄露和告白中有利含有伪善、误导、诓骗因素；   (13)侵占、挪用基金财产；   (14)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、暗意他东谈主 从事关联的交易行动；   (15)其他法律、行政法例以及中国证监会谢却的步履。   (1)依照关联法律法例和基金合同的功令，本着严慎的原则为基金份额持有东谈主 谋取最大利益；   (2)不利用职务之便为我方偏执代理东谈主、受雇东谈主或任何局外人谋取利益；   (3)不泄露在职职时间细察的关联证券、基金的交易奥秘，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资蓄意等信息； 万家鑫怡债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 2 号）   (4)不以任何形态为其他组织或个东谈主进行证券交易。   （五） 基金管理东谈主的里面限度轨制   根据“正当合规、全面、审慎、当令”的要求，为确定明确的基金投资标的、 投资策略以及基金组织方式和运作方式，坚持基金运作“安全性、流动性、效益 性”相统一的策划理念，公司里面风险限度必须解任以下原则：   (1)健全性原则。里面风险限度必须浸透到公司的不同决策和管理档次，链接 于各项业务过程和各个操作门径，遮盖通盘的部门、服务岗亭和风险点，不可存在 轨制上的盲点。   (2)灵验性原则。各种里面风险限度轨制必须适应国度和监管部门的法律、法 规及规章，必须具有高度的巨擘性，成为全体职工严格征服的行动指南；任何东谈主不 得领有超越轨制或违背规章的权力。公司的策划运作要真实作念到有章必循，违纪必 究。   (3)零丁性原则。公司各机构、部门和岗亭职责应当保持相对零丁，公司固有 财产、基金财产偏执他财产的运作应当分离。   (4)相互制约原则。各项轨制必须体现公司枢纽的业务部门之间和枢纽的服务 岗亭之间的相互制约、相互制衡的原则，监察稽核部门具有其零丁性，必须与实行 部门分开，业务操作主谈主员与限度东谈主员必须适应分开，并向不同的管理东谈主员负责；在 存在管理东谈主员职责交叉的情况下，要为负责监控的东谈主员提供不错顺利向最高管理层 陈说的渠谈。   (5)多重风险监管原则。公司为了充分驻防各种风险，作念功德前风险限度，建 立了多重风险监控架构。即由各机构及业务职能部门进行自我风险限度的第一层级 的限度；由监察稽核部门及风险限度委员会组成的公司监察系统的第二层级的风险 限度。   (6)定性与定量相结合原则。形成一套比拟完备的轨制体系和量化方针体系， 使风险限度服务更具科学性和可操作性。   (1)保证公司策划运作严格征服国度关联法律法例和行业监管功令，自发形成 称职策划、范例运作的策划想想和策划理念。 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号）   (2)驻防和化解策划风险，提高策划管理效益，确保策划业务的稳健运行和受 托资产的安全圆善，终了公司的持续、褂讪、健康发展。   (3)确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、圆善、实时。   为进行灵验的业务组织的风险限度，公司开导“权责统一、严实灵验、限定递 进”的四谈内控防地：   (1)建立一线岗亭的第一齐内控防地。属于单东谈主、单岗处理业务的，必须有相 应的后续监督机制，各岗亭应当职责明确，有详备的岗亭说明书和业务经由，各岗 位东谈主员在上岗前均须细察并以书面方式承诺征服，在授权范畴内承担职责。   (2)建立关联部门、关联岗亭之间相互监督制约的服务步伐行动第二谈内控防 线。建立进犯业务处理凭据传递和信息交流轨制，明确业务文献署名的授权。   (3)成立零丁的风险限度部门，从而形成第三谈内控防地。公司看护长和里面 监察稽核部门零丁于其他部门，对公司里面限度轨制的总体实行情况，各职能部 门、岗亭的业求实行情况实施严格的查验和反馈。   (4)公司合规限度委员会依期或不依期地对公司合座运营情况进行查验，并提 出携带性的成见，形成第四谈内控防地。   (1)环境风险限度   (2)业务风险限度   (1)本公司承诺以上对于里面限度的泄露真实、准确；   (2)本公司承诺根据商场变化和公司发展无间完善里面风险限度轨制。 万家鑫怡债券型证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 2 号）                 第四部分 基金托管东谈主   (一)基金托管情面况   称呼：中国邮政储蓄银行股份有限公司(简称：中国邮政储蓄银行)   住所：北京市西城区金融大街3号   办公地址：北京市西城区金融大街3号A座   法定代表东谈主：刘建军   成立时期：2007年3月6日   组织形态：股份有限公司   注册成本：991.61亿元东谈主民币   存续时间：持续策划   批准开导机关及批准开导文号：中国银监会银监复〔2006〕484号   基金托管经验批文及文号：证监许可〔2009〕673号   研究东谈主：马强   研究电话：010－68857221   策划范畴：接纳公众入款；披发短期、中期、恒久贷款；办理国表里结算；办 理单据承兑和贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供 信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供保障箱服务；经中国银行 业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。   经国务院同意并经中国银行业监督管理委员会批准，中国邮政储蓄银行有限责 任公司（成立于2007年3月6日）于2012年1月21日照章合座变更为中国邮政储蓄银 行股份有限公司。中国邮政储蓄银行股份有限公司照章承继原中国邮政储蓄银行有 限职责公司全部资产、欠债、机构、业务和东谈主员，照章承担和履行原中国邮政储蓄 银行有限职责公司在关联具有法律遵守的合同或公约中的权利、义务，以及相应的 债权债务关系和法律职责。中国邮政储蓄银行股份有限公司坚持服务“三农”、服 务中小企业、服务城乡住户的大型零卖交易银行定位，领悟邮政收集上风，强化内 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号） 部限度，合规稳健策划，为高大城乡住户及企业提供优质金融服务，终了鼓动价值 最大化，营救国民经济发展和社会高出。   中国邮政储蓄银行股份有限公司总行设托管业务部，下设资产托管处、居品管 理处、风险管理处、运营管理处、运营一处等处室。现存职工93东谈主，全部职工领有 大学本科以上学历，具备丰富的托管服务训戒。 监督管理委员会联合批准，获取证券投资基金托管经验，是我国第16家托管银行。 资金托管经验。中国邮政储蓄银行坚持以客户为中心、以服务为基础的策划理念， 依托专科的托管团队、机动的托管业务系统、范例的托管管理轨制、健全的内控体 系、运作高效的业务处理模式，为高大基金份额持有东谈主和浩荡资产管理机构提供安 全、高效、专科、全面的托管服务，并获取了妥协伙伴一致好评。   收尾2024年9月30日，中国邮政储蓄银行托管的证券投资基金共403只。于今， 中国邮政储蓄银行已形成涵盖证券投资基金、证券期货策划机构私募资产管理计 划、相信蓄意、银行宽待居品、保障资金、保障资产管理蓄意、私募投资基金等多 种资产类型的托管居品体系。    (二)基金托管东谈主的里面限度轨制   行动基金托管东谈主，中国邮政储蓄银行严格征服国度关联托管业务的法律法例、 行业监管规章和行内关联管理功令，称职策划、范例运作、严格监察，确保业务的 稳健运行，保证基金财产的安全圆善，确保关联信息的真实、准确、圆善、实时， 保护基金份额持有东谈主的正当权益。   中国邮政储蓄银行设有风险管理委员会，负责全行风险管理与里面限度服务， 对托管业务风险限度服务进行查验携带。托管业务部专门确立里面风险限度处室， 配备专职内控监督东谈主员负责托管业务的内控监管服务，具有零丁诈欺监督稽核的工 作权利和材干。 万家鑫怡债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 2 号）   托管业务部具备系统、完善的轨制限度体系，建立了管理轨制、限度轨制、岗 位职责、业务操作经由，不错保证托管业务的范例操作和凯旋进行；业务东谈主员具备 从业经验；业务管理严格实行复核、审核、查验轨制，授权服务实行荟萃限度，业 务钤记按规程扶直、存放、使用，账户府上严格扶直，制约机制严格灵验；业务操 作区专门确立，顽固管理，实施音像监控；业务信息由专职信息泄露东谈主员负责，防 止泄密；业求终了自动化操作，堕落东谈主为事故的发生，本事系统圆善、零丁。   (三)基金托管东谈主对基金管理东谈主运作基金进行监督的方法和步伐   依照《基金法》偏执配套法例和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运 作。严格按照现行法律法例以及基金合同功令，对基金管理东谈主运作基金的投资比 例、投资范畴、投资组合等情况进行监督，对罪犯违规步履实时给予风险指示，要 求其限期纠正，同期陈说中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金清理和 核算服务门径中，对基金管理东谈主发送的投资指示、基金管理东谈主对各基金用度的索要 与开支情况进行查验监督。   (1)每服务日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例限度方针进行 例行监控，发现投资比例超标等荒谬情况，向基金管理东谈主发出版面文书，与基金管 理东谈主进行情况核实，督促其纠正，并实时陈说中国证监会。   (2)收到基金管理东谈主的划款指示后，对触及各基金的投资范畴、投资对象及交 易敌手等内容进行正当合规性监督。   (3)通过本事或非本事妙技发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求管理东谈主进 行解释或举证，要求限期纠正，并实时陈说中国证监会。 万家鑫怡债券型证券投资基金                          更新招募说明书（2024 年第 2 号）                    第五部分 关联服务机构    （一） 基金份额发售机构    本基金直销机构为基金管理东谈主直销中心及电子直销系统（网站、微交易、 APP）。    住所、办公地址：中国（上海）解放贸易测验区浦电路360号8层（口头楼层9 层）    法定代表东谈主：方一天    研究东谈主：亓翡    电话：（021）38909777    传真：（021）38909798    客户服务热线：400-888-0800    投资者不错通过基金管理东谈主电子直销系统（网站、微交易、APP）办理本基金 的开户、申购及赎回等业务，具体交易服气请参阅基金管理东谈主的网站公告。    网上交易网址：https://trade.wjasset.com/    微交易：万家基金微宽待（微信号：wjfund_e）    （1） 万家钞票基金销售（天津）有限公司    客服电话：010-59013825    网址：www.wanjiawealth.com    （2） 上海万得基金销售有限公司    客服电话：400-799-1888    网址：www.520fund.com.cn    （3） 上海云湾基金销售有限公司    客服电话：400-820-1515    网址：www.zhengtongfunds.com    （4） 上海利得基金销售有限公司 万家鑫怡债券型证券投资基金                    更新招募说明书（2024 年第 2 号）   客服电话：95733   网址：www.leadfund.com.cn   （5） 上海基煜基金销售有限公司   客服电话：400-820-5369   网址：www.jiyufund.com.cn   （6） 上海天天基金销售有限公司   客服电话：400-181-8188   网址：www.1234567.com.cn   （7） 上海好买基金销售有限公司   客服电话：400-700-9665   网址：www.ehowbuy.com   （8） 上海爱建基金销售有限公司   客服电话：400-803-2733   网址：www.ajwm.com.cn   （9） 上海陆享基金销售有限公司   客服电话：400-168-1235   网址：www.luxxfund.com   （10） 东方证券股份有限公司   客服电话：95503   网址：www.dfzq.com.cn   （11） 东海证券股份有限公司   客服电话：95531；400-8888-588   网址：www.longone.com.cn   （12） 东莞证券股份有限公司   客服电话：95328   网址：www.dgzq.com.cn   （13） 中信建投证券股份有限公司   客服电话：4008888108   网址：www.csc108.com 万家鑫怡债券型证券投资基金                     更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （14） 中信期货有限公司   客服电话：400-990-8826   网址：www.citicsf.com   （15） 中信证券华南股份有限公司   客服电话：95548   网址：www.gzs.com.cn   （16） 中信证券山东   客服电话：95548   网址：http://sd.citics.com/   （17） 中信证券股份有限公司   客服电话：400-889-5548   网址：www.cs.ecitic.com   （18） 中国中金钞票证券有限公司（中金钞票）   客服电话：95532/4006008008   网址：www.ciccwm.com/ciccwmweb/   （19） 中国东谈主寿保障股份有限公司   客服电话：95519   网址：www.e-chinalife.com   （20） 中国邮政储蓄银行股份有限公司   客服电话：95580   网址：www.psbc.com   （21） 中国星河证券有限职责公司   客服电话：4008-888-888或95551   网址：www.chinastock.com.cn   （22） 中泰证券股份有限公司   客服电话：95538   网址：www.zts.com.cn   （23） 京东肯特瑞基金销售有限公司   客服电话：400 098 8511 万家鑫怡债券型证券投资基金                 更新招募说明书（2024 年第 2 号）   网址：kenterui.jd.com   （24） 光大证券股份有限公司   客服电话：95525   网址：www.ebscn.com   （25） 兴业银行股份有限公司   客服电话：95561   网址：www.cib.com.cn   （26） 北京创金启富基金销售有限公司   客服电话：010-66154828   网址：www.5irich.com   （27） 北京汇成基金销售有限公司   客服电话：400-619-9059   网址：www.hcfunds.com   （28） 华宝证券股份有限公司   客服电话：400-820-9898   网址：www.cnhbstock.com   （29） 华泰证券股份有限公司   客服电话：95597   网址：www.htsc.com.cn   （30） 华福证券有限职责公司   客服电话：95547   网址：www.hfzq.com.cn   （31） 华西证券股份有限公司   客服电话：95584   网址：www.hx168.com.cn   （32） 南京证券股份有限公司   客服电话：95386   网址：www.njzq.com.cn   （33） 国信证券股份有限公司 万家鑫怡债券型证券投资基金                    更新招募说明书（2024 年第 2 号）   客服电话：95536   网址：www.guosen.com.cn   （34） 国投证券股份有限公司   客服电话：95517   网址：www.essence.com.cn   （35） 国新证券股份有限公司   客服电话：95390   网址：www.crsec.com.cn   （36） 国金证券股份有限公司   客服电话：95310   网址：www.gjzq.com.cn   （37） 宁波银行股份有限公司   客服电话：95574   网址：www.nbcb.com.cn   （38） 祯祥证券股份有限公司   客服电话：95511-8   网址：www.stock.pingan.com   （39） 祯祥银行股份有限公司   客服电话：95511转3   网址：www.bank.pingan.com   （40） 招商证券股份有限公司   客服电话：075582943666   网址：www.cmschina.com   （41） 招商银行股份有限公司   客服电话：95555   网址：www.cmbchina.com   （42） 正大证券股份有限公司   客服电话：95571   网址：www.foundersc.com 万家鑫怡债券型证券投资基金                      更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （43） 杭州银行股份有限公司   客服电话：95398   网址：www.hzbank.com.cn   （44） 江海证券有限公司   客服电话：956007   网址：www.jhzq.com.cn   （45） 江苏银行股份有限公司   客服电话：95319   网址：www.jsbchina.cn   （46） 泰信钞票基金销售有限公司   客服电话：400-004-8821   网址： www.taixincf.com   （47） 浙商银行股份有限公司   客服电话：95527   网址：www.czbank.com   （48） 浙江同花顺基金销售有限公司   客服电话：400-877-3772   网址：www.5ifund.com   （49） 海通证券股份有限公司   客服电话：95553、4008888001、02195553   网址：www.htsec.com   （50） 渤海证券股份有限公司   客服电话：956066   网址：www.ewww.com.cn   （51） 湘财证券股份有限公司   客服电话：95351   网址：www.xcsc.com   （52） 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司   客服电话：400-076-6123 万家鑫怡债券型证券投资基金                 更新招募说明书（2024 年第 2 号）   网址：www.fund123.cn   （53） 西部证券股份有限公司   客服电话：95582   网址：www.west95582.com   （54） 银泰证券有限职责公司   客服电话：95341   网址：www.ytzq.com   （二） 基金登记机构   称呼：万家基金管理有限公司   住所：中国（上海）解放贸易测验区浦电路360号8层（口头楼层9层）   办公地址：中国（上海）解放贸易测验区浦电路360号8层（口头楼层9层）   法定代表东谈主：方一天   研究东谈主：尹超   电话：（021）38909670   传真：（021）38909681   （三） 出具法律成见书的讼师事务所   称呼：上海源泰讼师事务所   住所：上海市浦东新区浦东南路256号中原银行大厦14楼1405室   办公风光：上海市浦东新区浦东南路256号中原银行大厦14楼1405室   负责东谈主：廖海   承办讼师：刘佳、张雯倩   电话：（021）51150298   传真：（021）51150398   研究东谈主：刘佳   （四） 审计基金财产的司帐师事务所   称呼：立信司帐师事务所（特殊普通合伙）   住所：中国上海市南京东路61号新黄浦金融大厦四楼   办公地址：中国上海市南京东路61号新黄浦金融大厦四楼   研究电话：021-63391166 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号）   传真：021-63392558   研究东谈主：徐冬   承办注册司帐师：王斌、徐冬 万家鑫怡债券型证券投资基金               更新招募说明书（2024 年第 2 号）                 第六部分 基金的召募   本基金由基金管理东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》等关联法律法 规及基金合同的关联功令、并经中国证监会2022年9月29日证监许可20222329号 文注册。执行召募期限为自2022年11月21日至2022年12月1日止，本基金召募期共 召募6,300,029,595.50份基金份额（含灵验认购资金利息折转的基金份额）。灵验 认购户数为308户。   基金的类别：债券型证券投资基金   基金的运作方式：契约型通达式   基金存续期限：不依期 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号）                 第七部分 基金合同的见效   一、基金合同的见效   根据关联法律法例功令，并经中国证监会阐述，本基金的基金合同于2022年12 月2日庄重见效。自基金合同见效日起，本基金管理东谈主庄重动手管理本基金。   二、基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和资产范畴   《基金合同》见效后，连气儿20个服务日出现基金份额持有东谈主数目不悦200东谈主或 者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理东谈主应当在依期陈说中给予泄露；连 续60个服务日出现前述情形的，基金管理东谈主应当在10个服务日内向中国证监会陈说 并提议搞定决策，如持续运作、调度运作方式、与其他基金合并或者绝交基金合同 等，并在6个月内召集基金份额持有东谈主大会。   法律法例、中国证监会或基金合同另有功令时，从其功令。 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号）            第八部分 基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回风光   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。本基金申购和赎回风光为基金管理 东谈主的直销中心、电子直销系统及基金非直销销售机构的销售网点，具体非直销销售 机构（网点）名单将由基金管理东谈主在关联公告中列明。基金管理东谈主可根据情况变更 或增减销售机构。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业风光或按销 售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   若基金管理东谈主或其指定的非直销销售机构通达电话、传真或网上等交易方式， 投资者不错通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金管理东谈主或者非直销销售 机构另行公告。   二、申购和赎回的通达日实时期   投资东谈主在通达日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时期为上海证券交易 所、深圳证券交易所的平淡交易日的交易时期，基金管理东谈主根据法律法例、中国证 监会的要求或基金合同的功令公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同见效后，若出现新的证券/期货交易商场、证券/期货交易所交易时期 变更、其他特殊情况或根据业务需要，基金管理东谈主将视情况对前述通达日及通达时 间进行相应的调和，但应在实施前依照《信息泄露办法》的关联功令在功令媒介上 公告。   本基金管理东谈主已于2023年1月13日起动手办理本基金的申购、赎回、基金调度 及依期定额投资业务。   基金管理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时期办理基金份额的申购、赎 回或者调度。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时期提议申购、赎回或调度请求 且登记机构阐述接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一通达日该类基金份额申 购、赎回的价钱。   三、申购与赎回的原则 万家鑫怡债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 2 号） 算的该类基金份额净值为基准进行策划； 机构另有功令的，以基金销售机构的功令为准； 即先阐述的份额先赎回，后阐述的份额后赎回，以确定所适用的赎回费率； 资者的正当权益不受毁伤并得到公谈对待； 法律法例、中国证监会或登记机构对申购、赎回业务等功令有新的功令，按新功令 实行，且无用召开基金份额持有东谈主大会。   基金管理东谈主可在不违背法律法例的情况下，对上述原则进行调和。基金管理东谈主 必须在新功令动手实施前依照《信息泄露办法》的关联功令在功令媒介上公告。   四、申购与赎回的步伐   投资东谈主必须根据销售机构功令的步伐，在通达日的具体业务办理时期内提议申 购或赎回的请求。   投资东谈主在提交申购请求时须按销售机构功令的方式备足申购资金，投资者在提 交赎回请求时须持有有余的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回请求不成立。   投资东谈主办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时期、处理规 则等在征服基金合同和本招募说明书功令的前提下，以各销售机构的具体功令为 准。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东谈主全额托付申购款项， 申购请求成立；基金份额登记机构阐述基金份额时，申购见效。   基金份额持有东谈主递交赎回请求，赎回成立；基金份额登记机构阐述赎回时，赎 复活效。基金份额持有东谈主赎回请求见效后，基金管理东谈主将指点基金托管东谈主在T＋7日 （包括该日）内支付赎回款项。如遇交易所或交易商场数据传输延长、通信系统故 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号） 障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理东谈主及基金托管东谈主所能限度的因素影响 业务处理经由，则赎回款项的支付时期可相应顺延。在发生无数赎回或基金合同约 定的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有 关条件处理。   基金管理东谈主不错在法律法例和基金合同允许的范畴内，对上述业务办理时期进 行调和，基金管理东谈主必须在调和实施前依照《信息泄露办法》的关联功令在功令媒 介上公告。   基金管理东谈主应以交易时期收尾前受理灵验申购和赎回请求确本日行动申购或赎 回请求日（T日），在平淡情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的灵验性进 行阐述。T日提交的灵验请求，投资者可在T+2日后（包括该日）到销售机构柜台或 以销售机构功令的其他方式查询请求的阐述情况。若申购不成立或无效，则申购款 项本金退还给投资东谈主。   销售机构对申购、赎回请求的受理并不代表该请求一定告成，而仅代表销售机 构照实接收到申购、赎回请求。申购、赎回请求的阐述以登记机构的阐述结果为 准。对于请求的阐述情况，投资者应实时查询并妥善诈欺正当权利。   基金管理东谈主在不违背法律法例的前提下，可对上述步伐功令进行调和。基金管 理东谈主应在新功令动手实施前依照《信息泄露办法》的关联功令在功令媒介上公告。   五、申购和赎回的数目限制   （1）投资者申购时，通过本基金管理东谈主的电子直销系统（网站、微交易、 APP）或非直销销售机构申购时，原则上，每笔申购本基金的最低金额为1.00元 （含申购费）；投资者通过基金管理东谈主直销中心每笔申购本基金的最低金额为 交易级差有其他功令的，以各销售机构的业务功令为准。   投资者将当期分拨的基金收益转购基金份额或采取依期定额投资蓄意时，不受 最低申购金额的限制。   （2）投资者可屡次申购，对单个投资者累计持有份额不设上限限制。但对于 可能导致单一投资者持有基金份额的比例达到或者高出基金份额总额的50%，或者 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号） 变相藏匿前述50%荟萃度的情形，基金管理东谈主有权采取限度措施。   （3）基金管理东谈主不错功令单个投资东谈主单日或单笔申购金额上限，具体功令请 参见更新的招募说明书或关联公告。   （4）基金管理东谈主有权功令本基金的总范畴名额，以及单日申购金额上限和净 申购比例上限，并在更新的招募说明书或关联公告中列明。   （5）当接受申购请求对存量基金份额持有东谈主利益组成潜在要紧不利影响时， 基金管理东谈主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒 绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。基 金管理东谈主基于投资运作与风险限度的需要，可采取上述措施对基金范畴给予限度。 具体见基金管理东谈主关联公告。   （1）投资者可将其全部或部分基金份额赎回。   （2）本基金不设单笔最低赎回份额限制。   （3）在销售机构保留的基金份额最低数目限制。   若某笔赎回将导致基金份额持有东谈主在销售机构（网点）保留的基金份额余额不 足1.00份的，基金管理东谈主有权将投资者在该销售机构保留的该类基金份额剩余份额 一次性全部赎回。在适应法律法例功令的前提下，各销售机构对赎回份额限制有其 他功令的，以各销售机构的业务功令为准。 份额等数目限制，或者新增基金范畴限度措施。基金管理东谈主必须在调和实施前依照 《信息泄露办法》的关联功令在功令媒介上公告。   六、基金的申购费和赎回费 于本基金的商场扩充、销售、登记等各项用度，不列入基金财产。C类基金份额不 收取申购费。赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东谈主承担，在基金份额持有东谈主 赎回基金份额时收取。   本基金对通过基金管理东谈主的直销中心申购的特定投资者群体与除此之外的其他 投资者实施判袂的申购费率。 万家鑫怡债券型证券投资基金                         更新招募说明书（2024 年第 2 号）   特定投资者群体指宇宙社会保障基金、不错投资基金的地方社会保障基金、企 业年金单一蓄意以及招引蓄意、企业年金理事会寄予的特定客户资产管理蓄意、企 业年金待业金居品、职业年金蓄意、养老主见基金、个东谈主税收递延型交易养老保障 等居品。如将来出现经养老基金监管部门招供的新的养老基金类型，基金管理东谈主可 在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入特定投资者群体范畴。   特定投资者群体可通过本基金管理东谈主直销中心申购本基金。基金管理东谈主可根据 情况变更或增减特定投资者群体申购本基金的销售机构，并按功令给予公告。   通过基金管理东谈主的直销中心申购本基金的特定投资者群体申购费率如下：  申购金额（M，含申购费）        A 类基金份额申购费率          C 类基金份额申购费率         M＜100 万           0.08%         M≥500 万       每笔 1,000.00 元   其他投资者的申购本基金的申购费率如下：  申购金额（M，含申购费）        A 类基金份额申购费率          C 类基金份额申购费率         M＜100 万           0.80%         M≥500 万       每笔 1,000.00 元   投资者如若有多笔申购，适用费率按单笔申购请求分裂策划。   本基金宝石续持有期少于7日的投资者收取的赎回费全额计入基金财产。本基 金的赎回用度在投资者赎回本基金份额时收取。   本基金赎回费率具体如下：       持有时期（Y）        A 类基金份额的赎回费率        C 类基金份额的赎回费率          Y        Y≥7 日               0                     0 于新的费率或收费方式实施日前依照《信息泄露办法》的关联功令在功令媒介上公 告。 制，以确保基金估值的公谈性。具体处理原则与操作范例解任关联法律法例以及监 万家鑫怡债券型证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 2 号） 管部门、自律功令的功令。 东谈主利益无本体不利影响的情况下根据商场情况制定基金促销蓄意，依期和不依期地 开展基金促销行动。在基金促销行动时间，基金管理东谈主不错适应调低基金销售费 率，或针对特定渠谈、特定投资群体开展有判袂的费率优惠行动。   七、申购和赎回的数额和价钱   （1）申购的灵验份额为按执行阐述的申购金额在扣除相应的用度后，以申购 当日该类基金份额净值为基准策划，灵验份额单元为份。本基金分为A类和C类基金 份额，各种基金份额单独确立基金代码，分裂策划和公告基金份额净值。申购触及 金额、份额的策划结果保留到极少点后两位，极少点后两位以后的部分四舍五入， 由此产生的裂缝计入基金财产。   （2）赎回金额为按执行阐述的灵验赎回份额乘以请求当日该类基金份额净值 为基准并扣除相应的用度后的余额，赎回用度、赎回金额的单元为东谈主民币元，策划 结果保留到极少点后两位，极少点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的裂缝计 入基金财产。   （1）A类基金份额的申购   申购本基金A类基金份额时采取前端收费模式（即申购基金时缴纳申购费），投 资者的申购金额包括申购用度和净申购金额。申购A类基金份额的策划方式如下：   净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）   （注：对于适用固定金额申购用度的申购，净申购金额＝申购金额－固定申购 用度金额）   申购用度＝申购金额－净申购金额   （注：对于适用固定金额申购用度的申购，申购用度＝固定申购用度金额）   申购份额＝净申购金额/申购当日A类基金份额净值   例：某投资者（非特定投资者群体）投资10,000.00元申购本基金的A类基金份 额，对应申购费率为0.80%，假定申购当日A类基金份额净值为1.0500元，则可得到 的A类基金份额为： 万家鑫怡债券型证券投资基金                         更新招募说明书（2024 年第 2 号）   净申购金额=10,000.00/（1+0.80%）=9,920.63元   申购用度=10,000.00-9,920.63=79.37元   申购份额=9,920.63/1.0500=9,448.22份   即：该投资者（非特定投资者群体）投资10,000.00元申购本基金A类基金份 额，对应申购费率为0.80%，申购当日A类基金份额净值为1.0500元，则可得到   （2）C类基金份额的申购   申购C类基金份额的策划方式如下：   申购份额＝申购金额/申购当日C类基金份额净值   例：某投资者投资50,000.00元申购本基金的C类基金份额，假定申购当日C类 基金份额净值为1.0500元，则可得到的C类基金份额为：   申购份额＝50,000.00/1.0500＝47,619.05份   即：该投资者投资50,000.00元申购本基金C类基金份额，申购当日C类基金份 额净值为1.0500元，则可得到47,619.05份C类基金份额。   赎回金额的策划方法如下：   赎回总金额＝赎回份额×赎回当日该类基金份额净值   赎回用度＝赎回总金额×该类基金份额赎回费率   净赎回金额＝赎回总金额－赎回用度   例：某基金份额持有东谈主在通达日赎回本基金10,000份A类基金份额，持有时期 为5日，对应的赎回费率为1.50%，假定赎回当日A类基金份额净值是1.0500元，则 其可得到的赎回金额为：   赎回总金额＝10,000×1.0500＝10,500.00元   赎回用度＝10,500.00×1.50%＝157.50元   净赎回金额＝10,500.00－157.50＝10,342.50元   即：基金份额持有东谈主赎回10,000份A类基金份额，假定赎回当日A类基金份额净 值是1.0500元，持有时期为5日，则其可得到的净赎回金额为10,342.50元。   例：某投资者赎回本基金10,000份C类基金份额，假定持有期大于就是7日，则 赎回适用费率为0，假定赎回当日C类基金份额净值为1.1480元，则其可得净赎回金 万家鑫怡债券型证券投资基金                       更新招募说明书（2024 年第 2 号） 额为：   赎回总金额＝10,000×1.1480＝11,480.00元   赎回用度＝11,480×0%＝0.00元   净赎回金额＝11,480.00－0.00＝11,480.00元   即：基金份额持有东谈主赎回10,000份C类基金份额，假定赎回当日C类基金份额净 值为1.1480元，持有期大于就是7日，则可得到的净赎回金额为11,480.00元。   T日某类基金份额净值＝T日该类基金份额的资产净值/T日该类基金份额数目   本基金各种基金份额净值的策划，均保留到极少点后4位，极少点后第5位四舍 五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的各种基金份额净值在本日收 市后策划，并按照基金合同约定公告。遇特殊情况，经履行适应步伐，基金管理东谈主 不错适应延长策划或公告。   八、申购、赎回的登记   平淡情况下，投资者T日申购基金告成后，登记机构在T+1日为投资者增多权益 并办理登记手续，投资者自T+2日起（含该日）有权赎回该部分基金份额。   基金份额持有东谈主T日赎回基金告成后，平淡情况下，登记机构在T+1日为其办理 扣除权益的登记手续。   在不违背法律法例的前提下，登记机构不错对上述登记办理时期进行调和，基 金管理东谈主应于动手实施前依照《信息泄露办法》的关联功令在功令媒介上公告。   九、断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管理东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购请求： 对基金事迹产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金司帐系统等 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号） 无法平淡运行。 额数的比例达到或者高出基金份额总额的50%，或者有可能导致投资者变相藏匿前 述50%比例要求的情形时。 本基金总范畴上限时；或使本基金单日申购金额或净申购比例高出基金管理东谈主功令 确当日申购金额上限或净申购比例上限时；或使该投资者累计持有的份额高出单个 投资者累计持有的份额上限时；或使该投资者当日申购金额高出单个投资者单日申 购金额上限时；或使该投资者单笔申购金额高出单个投资者单笔申购金额上限时。 采取估值本事仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商阐述后， 基金管理东谈主应当暂停接受基金申购请求。   发生上述第1、2、3、5、6、9、10项情形之一且基金管理东谈主决定暂停接受投资 东谈主申购请求时，基金管理东谈主应当根据关联功令在功令媒介上进行公告。如若投资东谈主 的申购请求被全部或部分断绝的，被断绝的申购款项本金将退还给投资东谈主。在暂停 申购的情况摒除时，基金管理东谈主应实时复原申购业务的办理。   十、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回请求或减速支付赎回款 项： 理东谈主可暂停接受基金份额持有东谈主的赎回请求。 采取估值本事仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商阐述后， 基金管理东谈主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回请求。 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号）   发生上述情形（除上述第4项外）之一且基金管理东谈主决定减速支付赎回款项 时，基金管理东谈主应按功令报中国证监会备案。发生上述情形（除上述第4项外）之 一且基金管理东谈主决定暂停接受基金份额持有东谈主赎回请求或减速支付赎回款项时，已 阐述的赎回请求，基金管理东谈主应足额支付；如暂时不可足额支付，应将可支付部分 按单个账户请求量占请求总量的比例分拨给赎回请求东谈主，未支付部分可减速支付。 若出现上述第4项所述情形，按基金合同的关联条件处理。基金份额持有东谈主在请求 赎回时可预先采纳将当日可能未获受理部分给予根除。在暂停赎回的情况摒除时， 基金管理东谈主应实时复原赎回业务的办理并依据关联功令进行公告。   十一、无数赎回的情形及处理方式   若本基金单个通达日内的基金份额净赎回请求（赎回请求份额总额加上基金转 换中转出请求份额总额后扣除申购请求份额总额及基金调度中转入请求份额总额后 的余额）高出前一服务日的基金总份额的10%，即觉得是发生了无数赎回。   当基金出现无数赎回时，基金管理东谈主不错根据基金那时的资产组合气象决定全 额赎回、部分宽限赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东谈主觉得有材干支付投资东谈主的全部赎回请求时，按 平淡赎回步伐实行。   （2）部分宽限赎回：当基金管理东谈主觉得支付投资东谈主的赎回请求有贫困或觉得 因支付投资东谈主的赎回请求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波动 时，基金管理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一服务日基金总份额的10%的前提 下，可对其余赎回请求宽限办理。对于当日的赎回请求，应当按单个账户赎回请求 量占赎回请求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主 在提交赎回请求时不错采纳宽限赎回或取消赎回。采纳宽限赎回的，将自动转入下 一个通达日赓续赎回，直到全部赎回为止；采纳取消赎回的，当日未获受理的部分 赎回请求将被根除。宽限的赎回请求与下一通达日赎回请求一并处理，无优先权并 以下一通达日的该类基金份额净值为基础策划赎回金额，依此类推，直到全部赎回 为止。如投资东谈主在提交赎回请求时未作明确采纳，投资东谈主未能赎回部分作自动宽限 万家鑫怡债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 2 号） 赎回处理。部分宽限赎回可不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）若本基金发生无数赎回且单个通达日内单个基金份额持有东谈主请求赎回的 基金份额高出前一服务日的基金总份额的20%时，基金管理东谈主有权对该单个基金份 额持有东谈主超出该比例的赎回请求实施宽限办理，对该单个基金份额持有东谈主未超出前 述比例的赎回请求与其他账户赎回请求按前述“全额赎回”或“部分宽限赎回”条 款处理。通盘宽限的赎回请求与下一通达日赎回请求一并处理，无优先权并以下一 通达日的该类基金份额净值为基础策划赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。 具体见关联公告。   （4）暂停赎回：连气儿2个通达日以上（含本数）发生无数赎回，如基金管理东谈主 觉得有必要，可暂停接受基金的赎回请求；如故接受的赎回请求不错减速支付赎回 款项，但不得高出20个服务日，并应当依据关联功令进行公告。   当发生上述无数赎回并宽限办理时，基金管理东谈主应当通过邮寄、传真或者招募 说明书功令的其他方式在3个交易日内文书基金份额持有东谈主，说明关联处理方法， 并依照《信息泄露办法》的关联功令进行公告。   十二、暂停申购或赎回的公告和再行通达申购或赎回的公告 介上刊登再行通达申购或赎回的公告；也不错根据执行情况在暂停公告中明确再行 通达申购或赎回的时期，届时不再另行发布再行通达的公告。   十三、基金调度   基金管理东谈主不错根据关联法律法例以及基金合同的功令决定开办本基金与基金 管理东谈主管理的其他基金之间的调度业务，基金调度不错收取一定的调度费，关联规 则由基金管理东谈主届时根据关联法律法例及基金合同的功令制定并公告，并提前见知 基金托管东谈主与关联机构。   十四、基金的非交易过户   基金的非交易过户是指基金登记机构受理承袭、捐赠和司法强制实行等情形而 产生的非交易过户以及登记机构招供、适应法律法例的其它非交易过户。无论在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主。 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号）   承袭是指基金份额持有东谈主示寂，其持有的基金份额由其正当的承袭东谈主承袭；捐 赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社会团 体；司法强制实行是指司法机构依据见效司法文书将基金份额持有东谈主理有的基金份 额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机 构要求提供的关联府上，对于适应条件的非交易过户请求按基金登记机构的功令办 理，并按基金登记机构功令的法式收费。   十五、基金的转托管、质押   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照功令的法式收取转托管费。   在条件许可的情况下，基金登记机构可依据关联法律法例偏执业务功令，办理 基金份额质押业务，并可收取一定的手续费。   十六、依期定额投资蓄意   基金管理东谈主不错为投资东谈主办理依期定额投资蓄意，具体功令由基金管理东谈主另行 功令。投资东谈主在办理依期定额投资蓄意时可自行约定每期申购金额，每期申购金额 必须不低于基金管理东谈主在关联公告或更新的招募说明书中所功令的依期定额投资计 划最低申购金额。   十七、基金份额的冻结息争冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构招供、适应法律法例的其他情况下的冻结与解冻。   十八、基金份额转让   在适应法律法例功令且条件允许的情况下，基金管理东谈主不错根据关联业务功令 受理基金份额持有东谈主通过中国证监会招供的交易风光或者交易方式进行份额转让的 请求。具体由基金管理东谈主提前发布公告。   十九、基金份额折算   在对基金份额持有东谈主利益无本体不利影响的前提下，基金管理东谈主经与基金托管 东谈主协商一致，可对基金份额进行折算，不需召开基金份额持有东谈主大会审议。   二十、实施侧袋机制时间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机 制”部分的功令或关联公告。 万家鑫怡债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 2 号）   二十一、当本事条件老成，本基金管理东谈主在不违背法律法例且对基金份额持有 东谈主利益无本体不利影响的前提下，经与基金托管东谈主协商一致，可根据具体情况对上 述申购和赎回的安排进行补充和调和，或者安排本基金的一类或多类基金份额在证 券交易所上市交易、申购和赎回，或者办理基金份额的转让、过户、质押等业务， 届时无用召开基金份额持有东谈主大会审议但须根据关联法律法例功令进行信息泄露。 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号）                 第九部分 基金的投资   （一） 投资主见   在严格限度风险并保持考究流动性的基础上，力求为投资者提供恒久稳健的投 资答复。   （二） 投资范畴   本基金的投资范畴为具有考究流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市的债 券（包括国债、央行单据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、证券公司短期 公司债、政府营救机构债、次级债、中期单据、短期融资券、超短期融资券等）、 资产营救证券、债券回购、银行入款、同行存单、货币商场器用、国债期货以及法 律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用（但须适应中国证监会关联规 定）。   本基金不投资于股票，也不投资于可调度债券（含可分离交易可转债的纯债部 分）、可交换债券。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适应程 序后，不错将其纳入投资范畴。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 低于基金资产净值5％的现款或者到期日在一年以内的政府债券。其中，现款不包 括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   （三） 投资策略   基金管理东谈主在充分研究宏不雅商场时局以及微不雅商场主体的基础上，采取积极主 动的投资管理策略，通过定性与定量分析，对利率变化趋势、债券收益率弧线迁徙 标的、信用利差等影响债券价钱的因素进行评估，对不同投资品种运用不同的投资 策略，并充分利用商场的非灵验性，把执各种投资契机。在信用风险可控的前提 下，寻求组合流动性与收益的最好配比，勉力持续取得达到或高出事迹比拟基准的 收益。 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号）   利率变化是影响债券价钱的最进犯的因素，利率预期策略是本基金的基本投资 策略。本基金通过对宏不雅经济、金融战略、商场供需、商场结构变化等因素的分 析，采取定性分析与定量分析相结合的方法，形成对将来利率走势的判断，并在此 基础上对债券组合的久期结构进行灵验成立，以达到裁减组合利率风险，获取较高 投资收益的目的。   利率期限结构标明退回券的到期收益率与到期期限之间的关系。本基金在各种 情形、各种假定下对将来利率期限结构变动进行模拟分析，并在运作中根据期限结 构不同变动情形在枪弹式组合、梯式组合和杠铃式组合当中进行采纳适应的成立策 略。   不同类型的债券在收益率、流动性和信用风险上存在各别，债券资产有必要配 置于不同类型的债券品种以及在不同商场上进行成立，以寻求收益性、流动性和信 用风险补偿间的最好均衡点。本基金将概述信用分析、流动性分析、税收及商场结 构等因素分析的结果来决定投资组合的类别资产成立策略。   对于非信用类债券，本基金将根据宏不雅经济变量和宏不雅经济战略的分析，计算 将来收益率弧线的变动趋势，概述考虑组合流动性决定投资品种；对于信用类债券 （含资产营救证券，下同），本基金将根据刊行东谈主的公司配景、行业本性、盈利能 力、偿债材干、流动性等因素，对信用债进行信用风险评估，积极发掘信用利差具 有相对投资契机的个券进行投资，并采取散播化投资策略，严格限度组合合座的信 用风险水平。   本基金所投信用债的信用评级应在AA+级及以上。其中，投资于信用评级在AAA 级的信用债占信用债资产的50%-100%，投资于信用评级在AA+级的信用债占信用债 资产的0%-50%。信用评级是指往常一年以内该债券刊行东谈主寄予的国内评级机构（如 刊行东谈主未寄予则由管理东谈主指定）给予的最新债项评级中孰低者，其中短期融资券、 超短期融资券、证券公司短期公司债的信用评级使用主体信用评级，其他信用债若 无债项评级的，使用主体信用评级。因证券商场波动、基金范畴变动等基金管理东谈主 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号） 之外的因素以致基金不适应以上比例限制的，基金管理东谈主不主动新增投资。如因评 级下调不自恃上述要求的，将在评级陈说发布之日起3个月内调和至适应相应要 求。   本基金将根据里面的信用分析方法对可选的证券公司短期公司债券品种进行筛 选，确定投资决策。此外，本基金将对拟投资或已投资的证券公司短期公司债券进 行流动性分析和监测，尽量采纳流动性相对较好的品种进行投资，并适应限度债券 投资组合合座的久期，保证本基金的流动性。   本基金可基于严慎原则，以套期保值为主要目的，运用国债期货对基本投资组 合进行管理，提高投资效率。本基金主要采取流动性好、交易活跃的国债期货合 约，通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。   将来，跟着商场的发展和基金管理运作的需要，基金管理东谈主不错在不改变投资 主见的前提下，解任法律法例的功令，在履行适应步伐后相应调和或更新投资策 略。   （四） 投资限制   基金的投资组合应解任以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；   （2）每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不低 于基金资产净值5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算 备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不高出基金资产净值的10%；   （4）本基金管理东谈主管理的全部基金持有一家公司刊行的证券，不高出该证券 的10%；   （5）本基金投资于统一原始权益东谈主的各种资产营救证券的比例，不得高出基 金资产净值的10%；   （6）本基金持有的全部资产营救证券，其市值不得高出基金资产净值的20%；   （7）本基金持有的统一（指统一信用级别）资产营救证券的比例，不得高出 万家鑫怡债券型证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 2 号） 该资产营救证券范畴的10%；   （8）本基金管理东谈主管理的全部基金投资于统一原始权益东谈主的各种资产营救证 券，不得高出其各种资产营救证券揣摸范畴的10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为AA+以上（含AA+）的资产营救证券。基 金持有资产营救证券时间，如若其信用等级下降、不再适应投资法式，应在评级报 密告布之日起3个月内给予全部卖出；   （10）本基金债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得高出其上一日基金资 产净值的40%；干涉宇宙银行间同行商场进行债券回购的最恒久限为1年，债券回购 到期后不得延期；   （11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值揣摸不得高出该基金资产净值 的15%；因证券商场波动、证券停牌、基金范畴变动等基金管理东谈主之外的因素以致 基金不适应该比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （12）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手 开展逆回购交易的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范畴保持 一致；   （13）本基金资产总值不高出基金资产净值的140%；   （14）本基金参与国债期货交易，需解任下述投资比例限制：在职何交易日日 终，本基金持有的买入国债期货合约价值，不得高出基金资产净值的15%；本基金 在职何交易日日终，持有的卖出洋债期货合约价值不得高出基金持有的债券总市值 的30%；本基金在职何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不 得高出上一交易日基金资产净值的30%；本基金所持有的债券（不含到期日在一年 以内的政府债券）市值和买入、卖出洋债期货合约价值，揣摸（轧差策划）应当符 合《基金合同》对于债券投资比例的关联约定；   （15）本基金持有单只证券公司短期公司债券，其市值不得高出本基金资产净 值的10%；   （16）法律法例及中国证监会功令的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（2）、（9）、（11）、（12）情形外，因证券/期货商场波动、证券刊行东谈主 合并、基金范畴变动等基金管理东谈主之外的因素以致基金投资比例不适应上述功令投 资比例的，基金管理东谈主应当在10个交易日内进行调和，但中国证监会功令的特殊情 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号） 形及法律法例另有功令的除外。   基金管理东谈主应当自基金合同见效之日起6个月内使基金的投资组合比例适应基 金合同的关联约定。在上述时间内，本基金的投资范畴、投资策略应当适应基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同见效之日起动手。   为珍视基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违背功令向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职责的投资；   （4）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕交易、驾驭证券交易价钱偏执他不正当的证券交易行动；   （6）法律、行政法例和中国证监会功令谢却的其他行动。 际限度东谈主或者与其有要紧横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联交易的，应当适应基金的投资主见和投资策略，解任基金份额 持有东谈主利益优先原则，驻防利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市 场公谈合理价钱实行。关联交易必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例予 以泄露。要紧关联交易应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的零丁 董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 管理东谈主在履行适应步伐后，则本基金投资不再受关联限制或以变更后的功令为准。   （五） 事迹比拟基准   中债新概述指数（全价）收益率   中债新概述指数（全价）由中央国债登记结算有限职责公司编制，该指数旨在 概述反应债券全商场合座价钱和投资答复情况。该指数涵盖银行间商场和交易所市 场，指数成份券种包括国债、企业债等主要债券品种。该指数具有鄙俚的商场代表 性，或者反应债券商场总体走势，适妥协为本基金的事迹比拟基准。   如若指数编制单元罢手策划编制以上指数或蜕变指数称呼、或今后法律法例发 生变化、或有更适应的、更能为商场遍及接受的事迹比拟基准推出、或商场发生变 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号） 化导致本事迹比拟基准不再适用、或商场上出现愈加适用于本基金的事迹比拟基准 的指数时，本基金管理东谈主不错根据本基金的投资范畴和投资策略，调和基金的事迹 比拟基准，但应在取得基金托管东谈主同意后报中国证监会备案，并实时公告，无用召 开基金份额持有东谈主大会审议。   （六） 风险收益特征   本基金为债券型基金，其恒久平均风险和预期收益率表面上低于股票型基金、 搀杂型基金，高于货币商场基金。   （七） 基金管理东谈主代表基金诈欺鼓动或债权东谈主权利的处理原则及方法 持有东谈主的利益； 牟取任何不当利益。   （八） 侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大限定保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并盘问司帐师事务所 成见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东谈主大会。   侧袋机制实施时间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹 比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施步伐、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规 定或关联公告。   （九） 投资组合陈说   基金管理东谈主的董事会及董事保证本陈说所载府上不存在伪善记录、误导性论说 或要紧遗漏，并对其内容的真实性、准确性和圆善性承担个别及连带职责。   基金托管东谈主中国邮政储蓄银行股份有限公司根据本基金合同功令，于2024年10 月23日复核了本陈说中的财务方针、净值领悟和投资组合陈说等内容，保证复核内 容不存在伪善记录、误导性论说或者要紧遗漏。 万家鑫怡债券型证券投资基金                           更新招募说明书（2024 年第 2 号）   本投资组合陈说所载数据收尾财务日历2024年09月30日，本陈说中所列财务数 据未经审计。                                                   占基金总资产的比例   序号            名堂             金额（元）                                                      （%）        其中：股票                                  -                -        其中：债券                  1,389,900,528.19            99.93        资产营救证券                                 -                -        其中：买断式回购的买入返售金                                               -                -        融资产   本基金本陈说期末未持有股票。   本基金本陈说期末未持有港股通投资股票投资组合。   本基金本陈说期末未持有股票。   序号        债券品种     公允价值（元）              占基金资产净值比例（%）          其中：战略性金融债   1,338,992,661.34                     97.58 万家鑫怡债券型证券投资基金                                   更新招募说明书（2024 年第 2 号）                                              公允价值        占基金资产净值比例   序号    债券代码     债券称呼        数目（张）                                               （元）           （%） 资明细   本基金本陈说期末未持有资产营救证券。   本基金本陈说期末未持有贵金属。   本基金本陈说期末未持有权证。   本基金可基于严慎原则，以套期保值为主要目的，运用国债期货对基本投资组 合进行管理，提高投资效率。本基金主要采取流动性好、交易活跃的国债期货合 约，通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。   本基金本陈说期末未持有国债期货。   本基金本陈说期内未投资国债期货。 万家鑫怡债券型证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 2 号） 查，或在陈说编制日前一年内受到公开非难、处罚的情形   本陈说期内，本基金投资的前十名证券的刊行主体不存在被监管部门立案打听 的，在陈说编制日前一年内也不存在受到公开非难、处罚的情况。   本基金投资的前十名股票中，不存在投资于超出基金合同功令备选股票库之外 的股票。   本基金本陈说期末无其他资产。   本基金本陈说期末未持有处于转股期的可调度债券。   本基金本陈说期末未持有股票。   本基金由于四舍五入的原因，分项之和与揣摸项之间可能存在尾差。 万家鑫怡债券型证券投资基金                             更新招募说明书（2024 年第 2 号）                        第十部分 基金的事迹     基金事迹截止日为2024年09月30日。     基金管理东谈主依照恪尽责守、真诚信用、严慎远程的原则管理和运用基金财产, 但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其将来表 现。投资有风险,投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。     （一）基金份额净值增长率偏执与同期事迹比拟基准收益率的比拟                                万家鑫怡债券A                                 事迹比拟基               净值增长率 净值增长率 事迹比拟基    阶段                           准收益率标            ①-③      ②-④                 ①   法式差② 准收益率③                                  准差④  年 06 月 30      日  自基金合同   见效起至                                万家鑫怡债券C                                 事迹比拟基               净值增长率 净值增长率 事迹比拟基    阶段                           准收益率标            ①-③      ②-④                 ①   法式差② 准收益率③                                  准差④  年 06 月 30      日  自基金合同   见效起至     （二）自基金合同见效以来基金累计净值增长率变动偏执与同期事迹比拟基准 收益率变动的比拟 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号）   注：本基金于2022年12月2日成立，根据基金合同功令，基金合同见效后六个 月内为建仓期。建仓期收尾时各项资产成立比例适应法律法例和基金合同要求。报 告期末各项资产成立比例适应法律法例和基金合同要求。 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号）                 第十一部分 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各种有价证券、银行入款本息、基金应收款项及 其他资产的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据关联法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东谈主、基金托管东谈主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏执他基金财产账户相零丁。   四、基金财产的扶直和贬责   本基金财产零丁于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东谈主扶直。基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律职责，其债权东谈主不得对本基金财产诈欺请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律法例和《基金合同》的功令贬责外，基金财产不得被贬责。   基金管理东谈主、基金托管东谈主因照章驱散、被照章根除或者被照章宣告收歇等原因 进行清理的，基金财产不属于其清理财产。基金管理东谈主管理运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理东谈主管理运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基 金财产强制实行。 万家鑫怡债券型证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 2 号）                 第十二部分 基金资产的估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金关联的证券交易风光的交易日以及国度法律法例功令 需要对外泄露基金净值的非交易日。   二、估值对象   基金所领有的债券、资产营救证券、养殖器用、银行入款本息、应收款项、其 它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金管理东谈主在确定关联金融资产和金融欠债的公允价值时，应适应《企业司帐 准则》、监管部门关联功令。   （一）对存在活跃商场且或者获取相通资产或欠债报价的投资品种，在估值日 有报价的，除司帐准则功令的例外情况外，应将该报价不加调和地应用于该资产或 欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重 大事件的，应采取最近交易日的报价确定公允价值。有充足字据标明估值日或最近 交易日的报价不可真实反应公允价值的，应报答价进行调和，确定公允价值。   与上述投资品种形同，但具有不同特征的，应以相通资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值本事中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，如若该限制是针对资产持有者的，那么在估值本事中不应将该限制行动特征 考虑。此外，基金管理东谈主不应试虑因其巨额持有关联资产或欠债所产生的溢价或折 价。   （二）对不存在活跃商场的投资品种，应采取在当前情况下适用何况有有余可 利用数据和其他信息营救的估值本事确定公允价值。采取估值本事确定公允价值 时，应优先使用可不雅察输入值，只消在无法取得关联资产或欠债可不雅察输入值或取 得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生要紧变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的要紧事件， 使潜在估值调和对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应酬估值进 行调和并确定公允价值。 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号）   四、估值方法   （1）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （2）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方估 值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价进行估值；   （3）交易所上市不存在活跃商场的有价证券，采取估值本事确定公允价值。 交易所商场挂牌转让的资产营救证券，采取估值本事确定公允价值，在估值本事难 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （4）对在交易所商场刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃商场的情 况下，应以活跃商场上未经调和的报价行动估值日的公允价值；对于活跃商场报价 未能代表估值日公允价值的情况下，应酬商场报价进行调和以阐述估值日的公允价 值；对于不存在商场行动或商场行动很少的情况下，应采取估值本事确定其公允价 值。 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 相应品种当日的估值净价估值。对银行间商场上含权的固定收益品种，按照第三方 估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。对于含投资东谈主 回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未诈欺回售权的按照长待 偿期所对应的价钱进行估值。对银行间商场未上市，且第三方估值机构未提供估值 价钱的债券，在刊行利率与二级商场利率不存在彰着各别，未上市时间商场利率没 有发生大的变动的情况下，按成本估值。 值。 定的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 日后经济环境未发生要紧变化的，采取最近交易日结算价估值。 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号） 管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 制，以确保基金估值的公谈性。 法律法例以及监管部门最新功令估值。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、步伐 及关联法律法例的功令或者未能充分珍视基金份额持有东谈主利益时，应立即文书对 方，共同查明原因，两边协商搞定。   根据关联法律法例，基金资产净值策划和基金司帐核算的义务由基金管理东谈主承 担。本基金的基金司帐职责方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金关联的司帐问 题，如经关联各方在对等基础上充分谋划后，仍无法达成一致的成见，按照基金管 理东谈主对基金净值的策划结果对外给予公布。   五、估值步伐 值分裂除以当日该类基金份额的余额数目策划，均精准到0.0001元，极少点后第5 位四舍五入。基金管理东谈主不错开导大额赎回情形下的净值精度救急调和机制。国度 另有功令的，从其功令。   基金管理东谈主应每个服务日策划基金资产净值及各种基金份额净值，并按功令公 告。 基金合同的功令暂停估值时除外。基金管理东谈主每个服务日对基金资产估值后，将各 类基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管理东谈主按 功令对外公布。   六、估值失实的处理   基金管理东谈主和基金托管东谈主将采取必要、适应、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当任一类基金份额净值极少点后4位以内（含第4位）发生估值错 误时，视为该类基金份额净值失实。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理： 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号）   本基金运作过程中，如若由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资东谈主自身的间隙变成估值失实，导致其他当事东谈主遭受损失的，间隙的责 任东谈主应当对由于该估值失实遭受损不当事东谈主（“受损方”）的顺利损失按下述“估 值失实处理原则”给予抵偿，承担抵偿职责。   上述估值失实的主要类型包括但不限于：府上申报差错、数据传输差错、数据 策划差错、系统故障差错、下达指示差错等。对于因本事原因引起的差错，若系同 行业现存本事水平不可预料、不可幸免、不可克服，则属不可抗力，按照下述功令 实行。   由于不可抗力原因变成投资东谈主的交易府上灭失或被失实处理或变成其他差错， 因不可抗力原因出现差错确当事东谈主分歧其他当事东谈主承担抵偿职责，但因该差错取得 不当得利确当事东谈主仍应负有返还不当得利的义务。   （1）估值失实已发生，但尚未给当事东谈主变成损失机，估值失实职责方应实时 妥协各方，实时进行更正，因更正估值失实发生的用度由估值失实职责方承担；由 于估值失实职责方未实时更正已产生的估值失实，给当事东谈主变成损失的，由估值错 误职责方对顺利损失承担抵偿职责；若估值失实职责方如故积极妥协，何况有协助 义务确当事东谈主有有余的时期进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿职责。估值 失实职责方应酬更正的情况向关联当事东谈主进行阐述，确保估值失实已得到更正。   （2）估值失实的职责方对关联当事东谈主的顺利损失负责，分歧盘曲损失负责， 何况仅对估值失实的关联顺利当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值失实而获取不当得利确当事东谈主负有实时返还不当得利的义务，但 估值失实职责方仍应酬估值失实负责。如若由于获取不当得利确当事东谈主不返还或不 全部返还不当得利变成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值失实职责方 应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范畴内对获取不当得利确当事东谈主享 有要求托付不当得利的权利；如若获取不当得利确当事东谈主如故将此部分不当得利返 还给受损方，则受损方应当将其如故获取的抵偿额加上如故获取的不当得利返还的 总和高出其执行损失的差额部分支付给估值失实职责方。   （4）估值失实调和采取尽量复原至假定未发生估值失实的正确情形的方式。 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号）   估值失实被发现后，关联确当事东谈主应当实时进行处理，处理的步伐如下：   （1）查明估值失实发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值失实发生的 原因确定估值失实的职责方；   （2）根据估值失实处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值失实变成的损失进 行评估；   （3）根据估值失实处理原则或当事东谈主协商的方法由估值失实的职责方进行更 正和抵偿损失；   （4）根据估值失实处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值失实的更正向关联当事东谈主进行阐述。   （1）基金份额净值策划出现失实时，基金管理东谈主应当立即给予纠正，通报基 金托管东谈主，并采取合理的措施堕落损失进一步扩大。   （2）失实偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金管理东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；失实偏差达到该类基金份额净值的0.50%时，基金管理 东谈主应当公告，通报基金托管东谈主并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机构另有功令的，从其功令处理。   七、暂停估值的情形 时； 认后，基金管理东谈主应当暂停估值；   八、基金净值的阐述   基金资产净值和各种基金份额净值由基金管理东谈主负责策划，基金托管东谈主负责进 行复核。基金管理东谈主应于每个服务日交易收尾后策划当日的基金资产净值和各种基 金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值策划结果复核阐述后发送给基 金管理东谈主，由基金管理东谈主根据《信息泄露办法》等关联功令给予公布。 万家鑫怡债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 2 号）   九、实施侧袋机制时间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并泄露 主袋账户的基金净值信息，暂停泄露侧袋账户份额净值。   十、特殊情况的处理 行动基金资产估值失实处理。 机构发送的数据失实，或国度司帐战略变更、商场功令变更等非基金管理东谈主与基金 托管东谈主原因，基金管理东谈主和基金托管东谈主天然如故采取必要、适应、合理的措施进行 查验，但未能发现失实的，由此变成的基金资产估值失实，基金管理东谈主和基金托管 东谈主免除抵偿职责。但基金管理东谈主、基金托管东谈主应当积极采取必要的措施摒除或削弱 由此变成的影响。 万家鑫怡债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 2 号）             第十三部分 基金的收益与分拨   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关联 用度后的余额，基金已终了收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。   二、基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指收尾收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已实 现收益的孰低数。   三、基金收益分拨原则 红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资，且基金份额持有东谈主可 对A类、C类基金份额分裂采纳不同的分成方式；若投资者不采纳，本基金默许的收 益分拨方式是现款分成； 的各种基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分拨金额后不可低于面值；   在不违背法律法例、基金合同的约定以及对份额持有东谈主利益无本体性不利影响 的情况下，基金管理东谈主可经与基金托管东谈主协商一致并按照监管部门要求履行适应程 序后酌情调和基金收益的分拨原则和支付方式，不需召开基金份额持有东谈主大会审 议。   四、收益分拨决策   基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分 配对象、分拨时期、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   五、收益分拨决策的确定、公告与实施   本基金收益分拨决策由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依据关联功令 在功令媒介公告。 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号）   六、基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额持有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计 算方法，依照《业务功令》实行。   七、实施侧袋机制时间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见本招募说明书“侧袋 机制”章节的功令或关联公告。 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号）             第十四部分 基金的用度与税收   一、基金用度的种类 息泄露用度； 用。   二、基金用度计提方法、计提法式和支付方式   本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。管理费的策划方 法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H为逐日应计提的基金管理费   E为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金管理东谈主查对一致的 财务数据，自动在次月初首日起5个服务日内按照指定的账户旅途进行支付。若遇 法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金管理东谈主应进行核 对，如发现数据不符，应实时研究基金托管东谈主协商搞定。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。托管费的策划 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号） 方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金管理东谈主查对一致的 财务数据，自动在次月初首日起5个服务日内按照指定的账户旅途进行支付。若遇 法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金管理东谈主应进行核 对，如发现数据不符，应实时研究基金托管东谈主协商搞定。   本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率为 管理东谈主将在基金年度陈说中对该项用度的列支情况作专项说明。   销售服务费按前一日C类基金份额的基金资产净值的0.25%年费率计提。策划方 法如下：   H＝E×0.25%÷当年天数   H为C类基金份额逐日应计提的销售服务费   E为C类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金管理东谈主查对一 致的财务数据，自动在次月初首日起5个服务日内按照指定的账户旅途进行支付。 若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金管理东谈主应进行 查对，如发现数据不符，应实时研究基金托管东谈主协商搞定。   上述“一、基金用度的种类”中第4－10项用度，根据关联法例及相应公约规 定，按用度执行开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的名堂   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失； 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号） 目。   四、用度调和   基金管理东谈主和基金托管东谈主协商一致并履行适应步伐后，可按照基金发展情况， 并根据法律法例功令和基金合同约定针对全部或部分份额类别调和基金管理费率、 基金托管费率或基金销售服务费率等关联费率。   五、实施侧袋机制时间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取管理 费，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的功令或关联公告。   六、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按届时国度税收法律、法例 实行。基金财产投资的关联税收，由基金份额持有东谈主承担，基金管理东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度关联税收征收的功令代扣代缴。 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号）             第十五部分 基金的司帐与审计   一、基金司帐战略 度按如下原则：如若《基金合同》见效少于2个月，不错并入下一个司帐年度； 计核算，按照关联功令编制基金司帐报表； 认。   二、基金的年度审计 和国证券法》功令的司帐师事务所偏执注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 司帐师事务所需在2日内在功令媒介公告。 万家鑫怡债券型证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 2 号）                 第十六部分 基金的信息泄露   一、本基金的信息泄露应适应《基金法》、《运作办法》、《信息泄露办法》、《流 动性风险管理功令》、《基金合同》偏执他关联功令。关联法律法例对于信息泄露的 泄露方式、登载媒介、报备方式等功令发生变化时，本基金从其最新功令。   二、信息泄露义务东谈主   本基金信息泄露义务东谈主包括基金管理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大 会的基金份额持有东谈主等法律法例和中国证监会功令的天然东谈主、法东谈主和违法东谈主组织。   本基金信息泄露义务东谈主应当以保护基金份额持有东谈主利益为根柢起点，按照法 律法例和中国证监会的功令泄露基金信息，并保证所泄露信息的真实性、准确性、 圆善性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息泄露义务东谈主应当在中国证监会功令时期内，将应予泄露的基金信息 通过适应中国证监会功令条件的用以进行信息泄露的宇宙性报刊（以下简称“功令 报刊”）及《信息泄露办法》功令的互联网网站（以下简称“功令网站”）等媒介 泄露，并保证基金投资者或者按照《基金合同》约定的时期和方式查阅或者复制公 开泄露的信息府上。   三、本基金信息泄露义务东谈主承诺公开泄露的基金信息，不得有下列步履：   四、本基金公开泄露的信息应采取华文文本。如同期采取外文文本的，基金信 息泄露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文文本 为准。   本基金公开泄露的信息采取阿拉伯数字；除十分说明外，货币单元为东谈主民币 元。 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号）   五、公开泄露的基金信息   公开泄露的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管公约、基金居品府上纲领、基 金份额发售公告 份额持有东谈主大会召开的功令及具体步伐，说明基金居品的本性等触及基金投资者重 大利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品本性、风险揭示、信息泄露及 基金份额持有东谈主服务等内容。《基金合同》见效后，基金招募说明书的信息发生重 大变更的，基金管理东谈主应当在三个服务日内，更新基金招募说明书并登载在功令网 站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金 绝交运作的，基金管理东谈主不再更新基金招募说明书。 监督等行动中的权利、义务关系的法律文献。 的基金纲领信息。《基金合同》见效后，基金居品府上纲领的信息发生要紧变更 的，基金管理东谈主应当在三个服务日内，更新基金居品府上纲领，并登载在功令网站 及基金销售机构网站或营业网点；基金居品府上纲领其他信息发生变更的，基金管 理东谈主至少每年更新一次。基金绝交运作的，基金管理东谈主不再更新基金居品府上概 要。   基金召募请求经中国证监会注册后，基金管理东谈主应当在基金份额发售的3日 前，将基金份额发售公告、基金招募说明书指示性公告和基金合同指示性公告登载 在功令报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品府上纲领、《基 金合同》和基金托管公约登载在功令网站上，其中基金居品府上纲领还应当登载在 基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、基金托管协 议登载在功令网站上。   （二）《基金合同》见效公告 万家鑫怡债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 2 号）   基金管理东谈主应当在收到中国证监会阐述文献的次日在功令媒介上登载《基金合 同》见效公告。   （三）基金净值信息   《基金合同》见效后，在动手办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东谈主应当 至少每周在功令网站泄露一次各种基金份额净值和基金份额累计净值。   在动手办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主应当在不晚于每个通达日的 次日，通过功令网站、基金销售机构网站或者营业网点泄露通达日的各种基金份额 净值和基金份额累计净值。   基金管理东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在功令网站泄露半年 度和年度临了一日的各种基金份额净值和基金份额累计净值。   （四）基金份额申购、赎回价钱   基金管理东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息泄露文献上载明各种基金 份额申购、赎回价钱的策划方式及关联申购、赎回费率，并保证投资者或者在基金 销售机构网站或者营业网点查阅或者复制前述信息府上。   （五）基金依期陈说，包括基金年度陈说、基金中期陈说和基金季度陈说   基金管理东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度陈说，将年度 陈说登载于功令网站上，并将年度陈说指示性公告登载在功令报刊上。基金年度报 告中的财务司帐陈说应当经过适应《中华东谈主民共和国证券法》功令的司帐师事务所 审计。   基金管理东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期陈说，将中 期陈说登载在功令网站上，并将中期陈说指示性公告登载在功令报刊上。   基金管理东谈主应当在季度收尾之日起15个服务日内，编制完成基金季度陈说，将 季度陈说登载在功令网站上，并将季度陈说指示性公告登载在功令报刊上。   《基金合同》见效不及2个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度陈说、中期 陈说或者年度陈说。   如陈说期内出现单一投资者持有基金份额达到或高出基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金管理东谈主至少应当在依期陈说“影响投资者决策的其 他进犯信息”项下泄露该投资者的类别、陈说期末持有份额及占比、陈说期内持有 份额变化情况及本基金的专有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号）   基金管理东谈主应当在基金年度陈说和中期陈说中泄露基金组合伙产情况偏执流动 性风险分析等。   （六）临时陈说   本基金发生要紧事件，关联信息泄露义务东谈主应当在2日内编制临时陈评话，并 登载在功令报刊和功令网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 要紧影响的下列事件： 所； 项，基金托管东谈主寄予基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 制东谈主； 东谈主发生变动； 金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近12个月内变动高出百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务 关联步履受到要紧行政处罚、刑事处罚； 际限度东谈主或者与其有要紧横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联交易事项，中国证监会另有功令的情形除外； 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号） 式和费率发生变更； 时； 产生要紧影响的其他事项或中国证监会功令的其他事项。   （七）流露公告   在《基金合同》存续期限内，任何环球媒介中出现的或者在商场精粹传的音讯 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额持 有东谈主权益的，关联信息泄露义务东谈主细察后应当立即对该音讯进行公开流露。   （八）基金份额持有东谈主大会决议   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   （九）实施侧袋机制时间的信息泄露   本基金实施侧袋机制的，关联信息泄露义务东谈主应当根据法律法例、基金合同和 招募说明书的功令进行信息泄露，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的功令或相 关公告。   （十）清理陈说   《基金合同》绝交的，基金管理东谈主应当照章组织基金财产清理小组对基金财产 进行清理并作出清理陈说。基金财产清理小组应当将清理陈说登载在功令网站上， 并将清理陈说指示性公告登载在功令报刊上。 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （十一）资产营救证券投资情况公告   若本基金投资资产营救证券，基金管理东谈主应当在基金年度陈说及中期陈说中披 露其持有的资产营救证券总额、资产营救证券市值占基金净资产的比例和陈说期内 通盘的资产营救证券明细；应在基金季度陈说中泄露其持有的资产营救证券总额、 资产营救证券市值占基金净资产的比例和陈说期末按市值占基金净资产比例大小排 序的前10名资产营救证券明细。   （十二）国债期货投资情况公告   若本基金投资国债期货，基金管理东谈主应当在季度陈说、中期陈说、年度陈说等 依期陈说及招募说明书（更新）等文献中详备泄露国债期货交易情况，包括投资政 策、持仓情况、损益情况、风险方针等，并充分揭示国债期货交易对基金总体风险 的影响以及是否适应既定的投资战略和投资主见。   （十三）证券公司短期公司债券投资情况公告   若本基金投资证券公司短期公司债券，基金管理东谈主根据届时灵验的法律法例进 行信息泄露。   （十四）中国证监会功令的其他信息。   六、信息泄露事务管理   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息泄露管理轨制，指定专门部门及高 级管理东谈主员负责管理信息泄露事务。   基金信息泄露义务东谈主公开泄露基金信息，应当适应中国证监会关联基金信息披 露内容与花式准则等法例的功令。   基金托管东谈主应当按照关联法律法例、中国证监会的功令和《基金合同》的约 定，对基金管理东谈主编制的基金资产净值、各种基金份额净值、基金份额申购赎回价 格、基金依期陈说、更新的招募说明书、基金居品府上纲领、基金清理陈说等公开 泄露的关联基金信息进行复核、审查，并向基金管理东谈主进行书面或电子阐述。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当在功令报刊中采纳一家报刊泄露本基金的信息。 基金管理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子泄露网站报送拟泄露的基金信 息，并保证关联报送信息的真实、准确、圆善、实时。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除照章在功令媒介上泄露信息外，还不错根据需要在 其他环球媒介泄露信息，然则其他环球媒介不得早于功令媒介泄露信息，何况在不 万家鑫怡债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 2 号） 同媒介上泄露统一信息的内容应当一致。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求泄露信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证公谈对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主训诲信息泄露服务的质地。具体要求应当适应中国证监 会及自律功令的关联功令。前述自主泄露如产生信息泄露用度，该用度不得从基金 财产中列支。   为基金信息泄露义务东谈主公开泄露的基金信息出具审计陈说、法律成见书的专科 机构，应当制作服务底稿，并将关联档案至少保存到《基金合同》绝交后10年。   七、信息泄露文献的存放与查阅   照章必须泄露的信息发布后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按照关联法律法例 功令将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   八、当出现下述情况时，基金管理东谈主和基金托管东谈主可暂停或延长泄露基金关联 信息：   （1）不可抗力；   （2）发生暂停估值的情形；   （3）法律法例、基金合同或中国证监会功令的情况。 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号）                 第十七部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件和步伐   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大限定保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并盘问司帐师事务所 成见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东谈主大会。   基金管理东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时聘用于侧袋机制 启用日发表成见的司帐师事务所针对侧袋机制启用日基金持有的特定资产情况出具 专项审计成见。   二、实施侧袋机制时间基金份额的申购与赎回 多情面况为基础，阐述侧袋账户持有东谈主名册和份额；当日收到的申购请求，按照启 用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回请求，仅办理主袋账户份额的 赎回请求。基金管理东谈主应照章向投资者进行充分泄露。 换；同期，基金管理东谈主按照基金合同和招募说明书约定的战略办理主袋账户份额的 赎回，并根据主袋账户运作情况确定申购战略。   实施侧袋机制时间，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎 回功令适用于主袋账户份额。   三、实施侧袋机制时间的基金投资   基金管理东谈主策划各项投资运作方针和基金事迹方针时应当以主袋账户资产为基 准。   基金管理东谈主原则上应当在侧袋机制启动后20个交易日内完成对主袋账户投资组 合的调和，因资产流动性受限等中国证监会功令的情形除外。   基金管理东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。   四、实施侧袋机制时间基金的用度 万家鑫怡债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 2 号）   侧袋机制实施时间，侧袋账户资产不收取管理费。如法律法例对于侧袋账户资 产托管费的收取另有功令的，以法律法例最新要求为准。因启用侧袋机制产生的咨 询、审计用度等由基金管理东谈主承担。   基金管理东谈主不错将与侧袋账户关联的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特定 资产变现后方可列支。   五、实施侧袋机制时间基金的收益分拨   侧袋机制实施时间，在主袋账户份额自恃基金合同收益分拨条件的情形下，基 金管理东谈主可对主袋账户份额进行收益分拨。侧袋账户不进行收益分拨。   六、侧袋机制的信息泄露   在启用侧袋机制、处置特定资产、绝交侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生要紧影响的事项后，基金管理东谈主应实时发布临时公告。   基金管理东谈主应按照招募说明书“基金的信息泄露”部分功令的基金净值信息披 露方式和频率泄露主袋账户的基金净值信息。实施侧袋机制时间本基金暂停泄露侧 袋账户份额净值。   侧袋机制实施时间，基金管理东谈主应当在基金依期陈说中泄露陈说期内特定资产 处置进展情况，泄露陈说期末特定资产可变现净值或净值区间的，应同期注明不作 为特定资产最终变现价钱的承诺。   七、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产复原流动性后，基金管理东谈主应当按照基金份额持有东谈主利益最大化原 则，采取将特定资产给予处置变现等方式，实时向侧袋账户份额持有东谈主支付对应款 项。   侧袋账户资产全部完成变现后，基金管理东谈主应当实时聘用适应《中华东谈主民共和 国证券法》功令的司帐师事务所进行审计并泄露专项审计成见。   八、本部分对于侧袋机制的关联功令，但凡顺利援用法律法例或监管功令的部 分，如将来法律法例或监管功令修改导致关联内容被取消或变更的，或将来法律法 规或监管功令针对侧袋机制的内容有进一步功令的，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协 万家鑫怡债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 2 号） 商一致并履行适应步伐后，在对基金份额持有东谈主利益无本体性不利影响的前提下， 可顺利对本部天职容进行修改、调和或补充，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号）                 第十八部分 风险揭示   一、投资于本基金的主要风险   本基金投资于证券商场，而证券商场价钱因受到经济因素、政事因素、投资者 心思和交易轨制等各种因素的影响而产生波动，从而导致基金收益水平发生变化， 产生风险。主要的风险因素包括：   （1）经济周期风险   跟着经济运行的周期性变化，国度宏不雅经济、微不雅经济、行业及上市公司的盈 利水平也可能呈周期性变化，从而影响证券商场及行业的走势。   （2）战略风险   因国度宏不雅战略（如货币战略、财政战略、行业战略、地区发展战略等）和证 券商场监管战略的变化，导致证券商场价钱波动而产生的风险。   （3）利率风险   由于金融商场利率发生变化和波动而使得证券价钱和证券利息发生波动，从而 影响到基金的事迹。   （4）信用风险   当证券刊行东谈主不或者终了刊行时所作念出的承诺，不可按时足额还本付息的时候 就会产生信用风险。信用风险主要来自于刊行东谈主和担保东谈主。一般情况下，咱们觉得 国债的信用风险为零，其他债券的信用风险可根据专科机构的信用评级确定。当证 券的信用等级发生变化时，可产生证券的价钱变动，从而影响基金资产。   （5）再投资风险   再投资时的收益取决于再投资时商场利率水祥和再投资的策略，而将来商场利 率的变化可能引起再投资收益的不确定性并可能影响到基金投资策略的凯旋实施。   （6）购买力风险   基金投资的目的是基金资产的保值升值，如若发生通货扩张，基金投资于证券 所获取的收益可能被通货扩张对消，从而使得基金的执行收益率下降，影响基金资 产的保值升值。 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （7）证券刊行东谈主策划风险   证券刊行东谈主的策划气象受多种因素影响，如管理材干、财务气象、商场远景、 行业竞争、东谈主员教悔等，这些齐会导致企业的盈利发生变化。如若证券刊行东谈主策划 不善，其证券价钱可能下落，出现风险。天然基金不错通过投资各种化来散播这种 非系统风险，但不可全齐藏匿。   （1）在基金管理运作过程中，基金管理东谈主的常识、训戒、判断、决策、技能 等，会影响其对信息的占有以及对经济时局、证券价钱走势的判断，从而影响基金 收益水平。   （2）基金管理东谈主的管理妙技和管理本事等因素的变化也会影响基金收益水 平。   （1）基金申购、赎回安排   本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“基金份额的申购与赎回”之“申 购和赎回的通达日实时期”的关联功令。   （2）拟投资商场、行业及资产的流动性风险评估   本基金为债券型基金，可投资的资产包括债券、货币商场器用等，一般情况 下，这些资产商场流动性较好。   但本基金投资于上述资产时，仍存在以下游动性风险：一是基金管理东谈主建仓而 进行组合调和时，可能由于特定投资标的流动性相对不及而无法按预期的价钱将债 券或其他资产买进或卖出；二是为应付投资者的赎回，基金被动以不适应的价钱卖 出债券或其他资产。两者均可能使基金净值受到不利影响。   （3）无数赎回情形下的流动性风险管理措施   当基金出现无数赎回时，基金管理东谈主不错根据基金那时的资产组合气象决定全 额赎回、部分宽限赎回或暂停赎回；连气儿2个通达日以上（含本数）发生无数赎 回，如基金管理东谈主觉得有必要，可暂停接受基金的赎回请求；如故接受的赎回请求 不错减速支付赎回款项；若本基金发生无数赎回且单个通达日内单个基金份额持有 东谈主请求赎回的基金份额高出前一服务日的基金总份额的20%时，基金管理东谈主有权对 该单个基金份额持有东谈主超出该比例的赎回请求实施宽限办理，对该单个基金份额持 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号） 有东谈主未超出前述比例的赎回请求与其他账户赎回请求按前述“全额赎回”或“部分 宽限赎回”条件处理。通盘宽限的赎回请求与下一通达日赎回请求一并处理，无优 先权并以下一通达日的该类基金份额净值为基础策划赎回金额，依此类推，直到全 部赎回为止。具体情形、步伐见招募说明书“基金份额的申购与赎回”之“无数赎 回的情形及处理方式”。   发生上述情形时，投资者靠近无法全部赎回或无法实时获取赎回资金的风险。 在本基金暂停或宽限办理投资者赎回请求的情况下，投资者未能赎回的基金份额还 将靠近净值波动的风险。   （4）除无数赎回情形外实施备用的流动性风险管理器用的情形、步伐及对投 资者的潜在影响   除无数赎回情形外，本基金备用流动性风险管理器用包括但不限于暂停接受赎 回请求、减速支付赎回款项、收取短期赎回费、暂停基金估值、舞动订价、实施侧 袋机制以及证监会认定的其他措施。   暂停接受赎回请求、减速支付赎回款项等器用的情形、步伐见招募说明书“基 金份额的申购与赎回”之“暂停赎回或减速支付赎回款项的情形”的关联功令。若 本基金暂停赎回请求，投资者在暂停赎回时间将无法赎回其持有的基金份额。若本 基金减速支付赎回款项，赎回款支付时期将后延，可能对投资者的资金安排带来不 利影响。   短期赎回费适用于持续持有期少于7日的投资者，费率不低于1.50%。短期赎回 费由赎回基金份额的基金份额持有东谈主承担，在基金份额持有东谈主赎回基金份额时收 取，并全额计入基金财产。短期赎回费的收取将使得投资者在持续持有期限少于7 日时会承担较高的赎回费。   暂停基金估值的情形、步伐见招募说明书“基金资产的估值”之“暂停估值的 情形”的关联功令。若本基金暂停基金估值，一方面投资者将无法默契本基金的基 金份额净值，另一方面基金将暂停接受申购赎回请求，将导致投资者无法申购或赎 回本基金。   采取舞动订价机制的情形、步伐见招募说明书“基金资产的估值”之“估值方 法”的关联功令。若本基金采取舞动订价机制，投资者申购基金获取的申购份额及 赎回基金获取的赎回金额均可能受到不利影响。 万家鑫怡债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （5）实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险管理器用，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进 行处置清理，并以处置变现后的款项在扣除相应用度后向基金份额持有东谈主进行支 付，目的在于灵验梗阻并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手 泄露份额净值，并不得办理申购、赎回和调度，仅主袋账户份额根据基金合同和招 募说明书的约定平淡通达赎回，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有东谈主将在启 用侧袋机制后同期领有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不可赎回，其 对应特定资产的变当前期具有不确定性，最终变现价钱也具有不确定性何况有可能 大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有东谈主可能因此靠近损失。   实施侧袋机制时间，基金管理东谈主策划各项投资运作方针和基金事迹方针时以主 袋账户资产为基准，不反应侧袋账户特定资产的真不二价值及变化情况。   本基金不泄露侧袋账户份额净值，即便基金管理东谈主在基金依期陈说中泄露陈说 期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不行动特定资产最终变现价钱的承诺， 对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金管理东谈主不承担任何保证和承诺的责 任。   基金管理东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购战略，因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。   （1）国债期货投资风险   本基金的投资范畴包括国债期货，国债期货的投资可能靠近商场风险、基差风 险、流动性风险。商场风险是因期货商场价钱波动使所持有的期货合约价值发生变 化的风险。基差风险是期货商场的专有风险之一，是指由于期货与现货间价差的波 动，影响套期保值或套利后果，使之发生偶而损益的风险。流动性风险可分为两 类：一类为畅通量风险，是指期货合约无法实时以所但愿的价钱建立或了结头寸的 风险，此类风险往往是由商场枯竭广度或深度导致的；另一类为资金量风险，是指 资金无法自恃保证金要求，使得所持有的头寸靠近被强制平仓的风险。   （2）资产营救证券投资风险   本基金的投资范畴包括资产营救证券，可能给本基金带来特殊风险，包括信用 风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操格调险和法律风险等，由此可能 万家鑫怡债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 2 号） 给基金净值带来不利影响或损失。   （3）证券公司短期公司债券投资风险   本基金投资范畴包括证券公司短期公司债券，由于证券公司短期公司债券非公 开导行和交易，且限制投资者数目上限，潜在流动性风险相对较大。若刊行主体信 用质地恶化或投资者巨额赎回需要变现资产时，受流动性所限，本基金可能无法卖 出所持有的证券公司短期公司债券，由此可能给基金净值带来不利影响或损失。   （1）因本事因素而产生的风险，如电脑等本事系统的故障或差错产生的风 险。   （2）因干戈、天然灾害等不可抗力导致的基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金服 务机构等机构无法平淡服务，从而影响基金运作的风险。   （3）因金融商场危境、代理商违约、基金托管东谈主违约等超出基金管理东谈主自身 限度材干的因素出现，可能导致基金或者基金份额持有东谈主利益受损的风险。   （4）因固定收益类金融器用主要在场外商场进行交易，场外商场交易现阶段 自动化进度较场内商场低，本基金在投资运作过程中可能靠近操格调险。   （5）其他偶而导致的风险。   二、声明 须自行承担投资风险。 售，然则，本基金并不是其他销售机构的入款或欠债，也莫得经其他销售机构担保 或者背书，其他销售机构并不可保证其收益或本金安全。   基金管理东谈主承诺以真诚信用、远程尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证 本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往事迹偏执净值高下并不预示其 将来事迹领悟。基金管理东谈主提醒投资者基金投资的“买者自诩”原则，在作念出投资 决策后，基金运营气象与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行背负。 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号）             第十九部分 基金的绝交与清理   一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例功令和基 金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和基金托管 东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议见效后两日内在功令媒介公告。   二、《基金合同》的绝交事由   有下列情形之一的，经履行关联步伐后，《基金合同》应当绝交： 托管东谈主贯串的；   三、基金财产的清理 立基金财产清理小组，基金管理东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下 进行基金清理。 东谈主、适应《中华东谈主民共和国证券法》功令的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的服务主谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》绝交情形出当前，由基金财产清理小组统一禁受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述； 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理陈说；   （5）聘用司帐师事务所对清理陈说进行外部审计，聘用讼师事务所对清理报 告出具法律成见书；   （6）将基金财产清理陈说报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 能实时变现的，清理期限相应顺延。   四、清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金财产清理过程中发生的通盘合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产清理剩余资产的分拨   依据基金财产清理的分拨决策，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财 产清理用度、缴纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金份额 比例进行分拨。   六、基金财产清理的公告   清理过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产清理陈说经适应《中华东谈主民 共和国证券法》功令的司帐师事务所审计，并由讼师事务所出具法律成见书后报中 国证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理陈说报中国证监会备案后 载在功令网站上，并将清理陈说指示性公告登载在功令报刊上。   七、基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及关联文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法例规 定的最低期限。 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号）            第二十部分 基金合同的内容选录   一、基金份额持有东谈主、基金管理东谈主和基金托管东谈主的权利、义务   （一）基金份额持有东谈主的权利、义务 括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨清理后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者请求赎回其持有的基金份额；   （4）按照功令要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；   （5）出席或者委用代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会审 议事项诈欺表决权；   （6）查阅或者复制公开泄露的基金信息府上；   （7）监督基金管理东谈主的投资运作；   （8）对基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的步履照章 拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会功令的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）厚爱阅读并征服《基金合同》、招募说明书、基金居品府上纲领等信息披 露文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受材干，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关怀基金信息泄露，实时诈欺权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所功令的用度；   （5）在其持有的基金份额范畴内，承担基金亏蚀或者《基金合同》绝交的有 限职责；   （6）不从事任何有损基金偏执他《基金合同》当事东谈主正当权益的行动； 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （7）实行见效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因获取的不当得利；   （9）法律法例及中国证监会功令的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金管理东谈主的权利与义务 不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》见效之日起，根据法律法例和《基金合同》零丁运用并 管理基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法例功令或中国证监会批准 的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照功令召集基金份额持有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及关联法律功令监督基金托管东谈主，如觉得基金托管东谈主 违背了《基金合同》及国度关联法律功令，应报告中国证监会和其他监管部门，并 采取必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的关联步履进行监督和处 理；   （9）担任或寄予其他适应条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 获取《基金合同》功令的用度；   （10）依据《基金合同》及关联法律功令决定基金收益的分拨决策；   （11）在《基金合同》约定的范畴内，断绝或暂停受理申购、赎回和调度申 请；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司诈欺关联权利，为基金的利益 诈欺因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章进行融资；   （14）以基金管理东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益诈欺诉讼权利或者实 施其他法律步履； 万家鑫怡债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （15）采纳、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券/期货经纪商或其他为基 金提供服务的外部机构；   （16）在适应关联法律、法例的前提下，制订和调和关联基金认购、申购、赎 回、调度、依期定额投资蓄意、非交易过户、转托管和收益分拨等业务功令；   （17）在不违背法律法例和监管功令且对基金份额持有东谈主利益无本体不利影响 的前提下，为支付本基金应付的赎回、交易清理等款项，基金管理东谈主有权代表基金 份额持有东谈主以基金资产行动质押进行融资；   （18）在法律法例和基金合同功令的范畴内，在履行适应步伐后决定和调和基 金的关联费率结构和收费方式；   （19）法律法例及中国证监会功令的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄予经中国证监会认定的其他机构办理基金份 额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》见效之日起，以真诚信用、严慎远程的原则管理和运用 基金财产；   （4）配备有余的具有专科经验的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 策划方式管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险限度、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制，保 证所管理的基金财产和基金管理东谈主的财产相互零丁，对所管理的不同基金分裂管 理，分裂记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏执他关联功令外，不得利用基金财产 为基金份额持有东谈主之外的东谈主谋取利益，不得寄予第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采取适应合理的措施使策划基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法适应《基金合同》等法律文献的功令，按关联功令策划并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐陈说； 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （10）编制季度陈说、中期陈说和年度陈说；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》偏执他关联功令，履行信息泄露及报 告义务；   （12）保守基金交易奥秘，不泄露基金投资蓄意、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》偏执他关联功令另有功令外，在基金信息公开泄露前应予守密，不向 他东谈主泄露，但向监管机构、司法机关等有权机构提供或因审计、法律等外部专科顾 问提供服务而向其提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨决策，实时向基金份额持有东谈主 分拨基金收益；   （14）按功令受理申购与赎回请求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏执他关联功令召集基金份额持有东谈主大会 或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按功令保存基金财产管理业务行动的司帐账册、报表、记录和其他关联 府上，保存年限不低于法律法例功令的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或府上在功令时期发出，何况保 证投资者或者按照《基金合同》功令的时期和方式，随时查阅到与基金关联的公开 府上，并在支付合理成本的条件下得到关联府上的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的扶直、清理、估价、变 现和分拨；   （19）靠近驱散、照章被根除或者被照章宣告收歇时，实时陈说中国证监会并 文书基金托管东谈主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东谈主正当权 益时，应当承担抵偿职责，其抵偿职责不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》功令履行我方的义务，基金 托管东谈主违背《基金合同》变成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额持有东谈主利 益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金管理东谈主将其义务寄予第三方处理时，应当对第三方处理关联基金 事务的步履承担职责；   （23）以基金管理东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益诈欺诉讼权利或实施其他 万家鑫怡债券型证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 2 号） 法律步履；   （24）基金管理东谈主在召募时间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可生 效，基金管理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在 基金召募期收尾后30日内退还基金认购东谈主；   （25）实行见效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会功令的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金托管东谈主的权利与义务 不限于：   （1）自《基金合同》见效之日起，照章律法例和《基金合同》的功令安全保 管基金财产；   （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律法例功令或监管部门批准 的其他用度；   （3）监督基金管理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管理东谈主有违背《基金 合同》及国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益变成要紧损失的情 形，应报告中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据关联商场功令，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券交易资金清理；   （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；   （6）在基金管理东谈主更换时，提名新的基金管理东谈主；   （7）法律法例及中国证监会功令的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：   （1）以真诚信用、远程尽责的原则持有并安全扶直基金财产；   （2）开导专门的基金托管部门，具有适应要求的营业风光，配备有余的、合 格的熟悉基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托管事宜；   （3）建立健全里面风险限度、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金 万家鑫怡债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 2 号） 财产相互零丁；对所托管的不同的基金分裂确立账户，零丁核算，分账管理，保证 不同基金之间在账户确立、资金划拨、账册记录等方面相互零丁；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏执他关联功令外，不得利用基金财产 为基金份额持有东谈主之外的东谈主谋取利益，不得寄予第三东谈主托管基金财产；   （5）扶直由基金管理东谈主代表基金签订的与基金关联的要紧合同及关联凭证；   （6）按功令开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金管理东谈主的投资指示，实时办理清理、交割事宜；   （7）保守基金交易奥秘，除《基金法》、《基金合同》偏执他关联功令另有规 定外，在基金信息公开泄露前给予守密，不得向他东谈主泄露，但向监管机构、司法机 关等有权机构提供或因审计、法律等外部专科参谋人提供服务而向其提供的情况除 外；   （8）复核、审查基金管理东谈主策划的基金资产净值、各种基金份额净值、基金 份额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行动关联的信息泄露事项；   （10）对基金财务司帐陈说、季度陈说、中期陈说和年度陈说出具成见，说明 基金管理东谈主在各进犯方面的运作是否严格按照《基金合同》的功令进行；如若基金 管理东谈主有未实行《基金合同》功令的步履，还应当说明基金托管东谈主是否采取了适应 的措施；   （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他关联府上，保存年限 不低于法律法例功令的最低期限；   （12）从基金管理东谈主或其寄予的登记机构处接收并保存基金份额持有东谈主名册；   （13）按功令制作关联账册并与基金管理东谈主查对；   （14）依据基金管理东谈主的指示或关联功令向基金份额持有东谈主支付基金收益和赎 回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏执他关联功令，召集基金份额持有东谈主大 会或配合基金管理东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的功令监督基金管理东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的扶直、清理、估价、变现和分 配； 万家鑫怡债券型证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （18）靠近驱散、照章被根除或者被照章宣告收歇时，实时陈说中国证监会和 银行业监督管理机构，并文书基金管理东谈主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，答应担抵偿职责，其抵偿责 任不因其退任而免除；   （20）按功令监督基金管理东谈主按法律法例和《基金合同》功令履行我方的义 务，基金管理东谈主因违背《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利 益向基金管理东谈主追偿；   （21）实行见效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会功令的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的步伐和功令   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代表 有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈主理有的每一基金份额拥 有对等的投票权。若将来法律法例对基金份额持有东谈主大会另有功令的，以届时灵验 的法律法例为准。   本基金份额持有东谈主大会暂不设日常机构。   （一）召开事由 律法例、中国证监会和基金合同另有功令的除外：   （1）绝交《基金合同》；   （2）更换基金管理东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）调度基金运作方式；   （5）调和基金管理东谈主、基金托管东谈主的酬谢法式或提高销售服务费率；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资主见、范畴或策略；   （9）变更基金份额持有东谈主大会步伐；   （10）基金管理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （11）单独或揣摸持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号） 有东谈主（以基金管理东谈主收到提议当日的基金份额策划，下同）就统一事项书面要求召 开基金份额持有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会功令的其他应当召开基金份额持 有东谈主大会的事项。 本体性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不 需召开基金份额持有东谈主大会：   （1）法律法例要求增多的基金用度的收取；   （2）调和本基金全部或部分份额类别的申购费率、调低全部或部分份额类别 的赎回费率或销售服务费率，或变更收费方式；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无本体性不利影响或修改不涉 及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生要紧变化；   （5）基金管理东谈主、基金登记机构、基金销售机构调和关联认购、申购、赎 回、调度、依期定额投资蓄意、基金交易、非交易过户、转托管、转让、质押、收 益分拨等业务功令；   （6）基金推出新业务或服务；   （7）新增、减少或调和基金份额类别、罢手现存基金份额类别的销售或调和 基金份额分类办法及功令；   （8）按照法律法例和《基金合同》功令不需召开基金份额持有东谈主大会的其他 情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 管理东谈主召集。 出版面提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 见知基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号） 开；基金管理东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍觉得有必要召开的，应当由基金托管东谈主 自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并见知基金管理东谈主，基金管理东谈主应 当配合。 开基金份额持有东谈主大会，应当向基金管理东谈主提议书面提议。基金管理东谈主应当自收到 书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面见知提议提议的基金份额持有东谈主代表 和基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金管理东谈主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主仍觉得 有必要召开的，应当向基金托管东谈主提议书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议 之日起10日内决定是否召集，并书面见知提议提议的基金份额持有东谈主代表和基金管 理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并见知基金 管理东谈主，基金管理东谈主应当配合。 金份额持有东谈主大会，而基金管理东谈主、基金托管东谈主齐不召集的，单独或揣摸代表基金 份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前30日报中国证 监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金管理东谈主、基 金托管东谈主应当配合，不得掩饰、遏止。 登记日。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的文书时期、文书内容、文书方式 金份额持有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时期、地点和会议形态；   （2）会议拟审议的事项、议事步伐和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权寄予证明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理 灵验期限等）、投递时期和地点；   （5）会务常设研究东谈主姓名及研究电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续； 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （7）召集东谈主需要文书的其他事项。 说明本次基金份额持有东谈主大会所采取的具体通信方式、寄予的公证机关偏执研究方 式和研究东谈主、表决成见寄交的截止时期和收取方式。 成见的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文书基金管理东谈主到指 定地点对表决成见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书面通 知基金管理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决成见的计票进行监督。基金管理东谈主或 基金托管东谈主拒不派代表对表决成见的计票进行监督的，不影响表决成见的计票效 力。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的方式   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例及监管机 构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。 表出席，现场开会时基金管理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有东谈主 大会，基金管理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决遵守。现场开会同期 适应以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）亲身出席会议者持有的关联证明文献、受托出席会议者出示的寄予东谈主的 代理投票授权寄予证明及关联证明文献适应法律法例、《基金合同》和会议文书的 功令，并与基金登记机构记录相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证涌现，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时期的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持 有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式或大会公告载明的其他方式在表决截止日以前投递至召集东谈主指定的地址。通信开 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号） 会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期适应以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文书后，在2个服务日内连气儿公 布关联指示性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文书基金托管东谈主（如若基金托管东谈主为召集东谈主，则 为基金管理东谈主）到指定地点对表决成见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主 （如若基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管理东谈主）和公证机关的监督下按照会议文书 功令的方式收取基金份额持有东谈主的表决成见；基金托管东谈主或基金管理东谈主经文书不参 加收取表决成见的，不影响表决遵守；   （3）本东谈主顺利出具表决成见或授权他东谈主代表出具表决成见的，基金份额持有 东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东谈主顺利出具表决成见或授权他东谈主代表出具表决成见基金份额持有东谈主所持有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额 持有东谈主大会召开时期的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额 持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之 一）基金份额的持有东谈主顺利出具表决成见或授权他东谈主代表出具表决成见；   （4）上述第（3）项中顺利出具表决成见的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主出 具表决成见的代理东谈主，同期提交的关联证明文献、受托出具表决成见的代理东谈主出示 的寄予东谈主的代理投票授权寄予证明及关联证明文献适应法律法例、《基金合同》和 会议文书的功令，并与基金登记机构记录相符。 其他方式召开，基金份额持有东谈主不错采取书面、收集、电话、短信或其他方式进行 表决，具体方式由会议召集东谈主确定并在会议文书中列明。 面、收集、电话、短信或其他方式，具体方式由会议召集东谈主确定并在会议文书中列 明。   （五）议事内容与步伐   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号） 改、决定绝交《基金合同》、更换基金管理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并、法律法例及《基金合同》功令的其他事项以及会议召集东谈主觉得需提交基金份额 持有东谈主大会谋划的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召荟萃议的文书后，对原有提案的修改应当 在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，率先由大会主理东谈主按照下列第（七）条功令步伐确定和 公布监票东谈主，然后由大会主理东谈主宣读提案，经谋划后进行表决，并形成大会决议。 大会主理东谈主为基金管理东谈主授权出席会议的代表，在基金管理东谈主授权代表未能主理大 会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主理；如若基金管理东谈主授权代表 和基金托管东谈主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主 所持表决权的50%以上（含50%）选举产生又名基金份额持有东谈主行动该次基金份额持 有东谈主大会的主理东谈主。基金管理东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主理基金份额持有东谈主大 会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的遵守。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份证明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、寄予东谈主姓 名（或单元称呼）和研究方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，率先由召集东谈主至少提前30日公布提案，在所文书的表决 截止日历后2个服务日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公证机 关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和十分决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第2项所功令的须以十分 决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 万家鑫怡债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 2 号） 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例另有功令或基金合 同另有约定外，调度基金运作方式、更换基金管理东谈主或者基金托管东谈主、绝交《基金 合同》、本基金与其他基金合并以十分决议通过方为灵验。   基金份额持有东谈主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通信方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均觉得有充分的相 反字据证明，不然提交适应会议文书中功令的阐述投资者身份文献的表决视为灵验 出席的投资者，口头适应会议文书功令的表决成见视为灵验表决，表决成见朦胧不 清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决成见的基金份额持有东谈主所代表 的基金份额总额。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或统一项提案内并排的各项议题应当分开审 议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主 应当在会议动手后告示在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额 持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持 有东谈主自行召集或大会天然由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金管理东谈主或基金 托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主应当在会议动手后告示在出席 会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金管理东谈主或 基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的遵守。   （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主理东谈主赶紧 公布计票结果。   （3）如若会议主理东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有异 议，不错在告示表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东谈主应当进行重 新盘点，再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会主理东谈主应当赶紧公布再行盘点结 果。   （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不出席大 会的，不影响计票的遵守。 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号）   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托 管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管理东谈主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表 决成见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）见效与公告   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。   基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起见效。   基金份额持有东谈主大会决议自见效之日起2日内在功令媒介上公告。   基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当实行见效的基金份额持有东谈主大 会的决议。见效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金管理东谈主、 基金托管东谈主均有不断力。   （九）实施侧袋机制时间基金份额持有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则关联基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主和 侧袋份额持有东谈主分裂持有或代表的基金份额或表决权适应该等比例，但若关联基金 份额持有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主理有或 代表的基金份额或表决权适应该等比例： 金份额10%以上（含10%）； 日关联基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日关联基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日关联基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大会召 开时期的3个月以后、6个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有东谈主大会应 当有代表三分之一以上（含三分之一）关联基金份额的持有东谈主参与或授权他东谈主参与 万家鑫怡债券型证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 2 号） 基金份额持有东谈主大会投票； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施时间，基金份额持有东谈主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户 的，应分裂由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东谈主进行表决，统一主侧袋账户内 的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧袋账户份额无 表决权。   （十）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事步伐、表决 条件等功令，但凡顺利援用法律法例或监管功令的部分，如将来法律法例或监管规 则修改导致关联内容被取消或变更的，基金管理东谈主与基金托管东谈主协商一致并提前公 告后，可顺利对本部天职容进行修改和调和，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   三、基金合同灭亡和绝交的事由、步伐   （一）《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例功令和基 金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和基金托管 东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议见效后两日内在功令媒介公告。   （二）《基金合同》的绝交事由   有下列情形之一的，经履行关联步伐后，《基金合同》应当绝交： 托管东谈主贯串的； 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （三）基金财产的清理 立基金财产清理小组，基金管理东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下 进行基金清理。 东谈主、适应《中华东谈主民共和国证券法》功令的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的服务主谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》绝交情形出当前，由基金财产清理小组统一禁受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理陈说；   （5）聘用司帐师事务所对清理陈说进行外部审计，聘用讼师事务所对清理报 告出具法律成见书；   （6）将基金财产清理陈说报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 能实时变现的，清理期限相应顺延。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金财产清理过程中发生的通盘合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产清理剩余资产的分拨   依据基金财产清理的分拨决策，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财 产清理用度、缴纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金份额 比例进行分拨。   （六）基金财产清理的公告 万家鑫怡债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 2 号）   清理过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产清理陈说经适应《中华东谈主民 共和国证券法》功令的司帐师事务所审计，并由讼师事务所出具法律成见书后报中 国证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理陈说报中国证监会备案后 载在功令网站上，并将清理陈说指示性公告登载在功令报刊上。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及关联文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法例规 定的最低期限。   四、争议搞定方式   各方当事东谈主同意，因《基金合同》的签订、内容、履行息争释或与《基金合 同》关联的一切争议，基金合同当事东谈主应尽量通过协商、统一阶梯搞定，如经友好 协商未能搞定的，任何一方均有权将争议提交中国国外经济贸易仲裁委员会，按照 其届时灵验的仲裁功令进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是结尾性的并对各 方当事东谈主具有不断力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁费、讼师用度由败诉方承担。   争议处理时间，各方当事东谈主应信守各自的职责，赓续针织、远程、尽责地履行 基金合同功令的义务，珍视基金份额持有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为基金合同之目的，在此不包括香港、澳门十分行 政区和台湾地区法律）统辖。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东谈主、基金托管东谈主、销售机构的 办公风光和营业风光查阅。 万家鑫怡债券型证券投资基金                 更新招募说明书（2024 年第 2 号）          第二十一部分 基金托管公约的内容选录   一、基金托管公约当事东谈主   （一）基金管理东谈主   称呼：万家基金管理有限公司   住所：中国（上海）解放贸易测验区浦电路360号8层（口头楼层9层）   办公地址：中国（上海）解放贸易测验区浦电路360号9层   邮政编码：200122   法定代表东谈主：方一天   成立时期：2002年8月23日   批准开导机关：中国证券监督管理委员会   批准开导文号：中国证监会证监基金字【2002】44号   组织形态：有限职责公司   注册成本：叁亿元东谈主民币   存续时间：持续策划   策划范畴：基金召募；基金销售；资产管理和中国证监会许可的其它业务。   （二）基金托管东谈主   称呼：中国邮政储蓄银行股份有限公司   住所：北京市西城区金融大街3号   办公地址：北京市西城区金融大街3号A座   邮政编码：100808   法定代表东谈主：刘建军   成立时期：2007年3月6日   批准开导机关及批准开导文号：中国银监会银监复2006484号   基金托管业务批准文号：证监许可2009673号   组织形态：股份有限公司   注册成本：923.84亿元东谈主民币   存续时间：持续策划 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号）   策划范畴：接纳公众入款；披发短期、中期、恒久贷款；办理国表里结算；办 理单据承兑和贴现；刊行金融债劵；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供 信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供保障箱服务；经中国银行 业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。   二、基金托管东谈主对基金管理东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主根据关联法律法例的功令及基金合同的约定，对基金投资范 围、投资比例进行监督。   本基金的投资范畴为具有考究流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市的债 券（包括国债、央行单据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、证券公司短期 公司债、政府营救机构债、次级债、中期单据、短期融资券、超短期融资券等）、 资产营救证券、债券回购、银行入款、同行存单、货币商场器用、国债期货以及法 律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用（但须适应中国证监会关联规 定）。   本基金不投资于股票，也不投资于可调度债券（含可分离交易可转债的纯债部 分）、可交换债券。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适应程 序后，不错将其纳入投资范畴。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 低于基金资产净值5％的现款或者到期日在一年以内的政府债券。其中，现款不包 括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   （二）基金托管东谈主根据关联法律法例的功令及基金合同的约定，对基金投资比 例和调和期限进行监督。   本基金的投资组合解任以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；   （2）每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不低 于基金资产净值5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算 备付金、存出保证金和应收申购款等； 万家鑫怡债券型证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不高出基金资产净值的10%；   （4）本基金管理东谈主管理的全部基金持有一家公司刊行的证券，不高出该证券 的10%；   （5）本基金投资于统一原始权益东谈主的各种资产营救证券的比例，不得高出基 金资产净值的10%；   （6）本基金持有的全部资产营救证券，其市值不得高出基金资产净值的20%；   （7）本基金持有的统一（指统一信用级别）资产营救证券的比例，不得高出 该资产营救证券范畴的10%；   （8）本基金管理东谈主管理的全部基金投资于统一原始权益东谈主的各种资产营救证 券，不得高出其各种资产营救证券揣摸范畴的10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为AA+以上（含AA+）的资产营救证券。基 金持有资产营救证券时间，如若其信用等级下降、不再适应投资法式，应在评级报 密告布之日起3个月内给予全部卖出；   （10）本基金债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得高出其上一日基金资 产净值的40%；干涉宇宙银行间同行商场进行债券回购的最恒久限为1年，债券回购 到期后不得延期；   （11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值揣摸不得高出该基金资产净值 的15%；因证券商场波动、证券停牌、基金范畴变动等基金管理东谈主之外的因素以致 基金不适应该比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （12）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手 开展逆回购交易的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范畴保持 一致；   （13）本基金资产总值不高出基金资产净值的140%；   （14）本基金参与国债期货交易，需解任下述投资比例限制：在职何交易日日 终，本基金持有的买入国债期货合约价值，不得高出基金资产净值的15%；本基金 在职何交易日日终，持有的卖出洋债期货合约价值不得高出基金持有的债券总市值 的30%；本基金在职何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不 得高出上一交易日基金资产净值的30%；本基金所持有的债券（不含到期日在一年 以内的政府债券）市值和买入、卖出洋债期货合约价值，揣摸（轧差策划）应当符 万家鑫怡债券型证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 2 号） 合《基金合同》对于债券投资比例的关联约定；   （15）本基金持有单只证券公司短期公司债券，其市值不得高出本基金资产净 值的10%；   （16）法律法例及中国证监会功令的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（2）、（9）、（11）、（12）情形外，因证券/期货商场波动、证券刊行东谈主 合并、基金范畴变动等基金管理东谈主之外的因素以致基金投资比例不适应上述功令投 资比例的，基金管理东谈主应当在10个交易日内进行调和，但中国证监会功令的特殊情 形及法律法例另有功令的除外。   基金管理东谈主应当自基金合同见效之日起6个月内使基金的投资组合比例适应基 金合同的关联约定。在上述时间内，本基金的投资范畴、投资策略应当适应基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同见效之日起动手。   如若法律法例或监管部门对上述投资组合比例进行变更的，以变更后的功令为 准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在履行适应 步伐后，则本基金不再受关联限制。   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大限定保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并盘问司帐师事务所 成见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东谈主大会。   侧袋机制实施时间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于主 袋账户。   侧袋机制的具体功令依照关联法律法例的功令和基金合同的约定实行。   （三）基金托管东谈主根据关联法律法例的功令及基金合同的约定对下述基金投资 谢却步履进行监督。除本公约另有约定外，基金托管东谈主通过过后监督方式对基金管 理东谈主基金投资谢却步履进行监督。   根据法律法例的功令及基金合同的约定，基金财产不得用于下列投资或者活 动：   （1）承销证券；   （2）违背功令向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职责的投资； 万家鑫怡债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （4）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕交易、驾驭证券交易价钱偏执他不正当的证券交易行动；   （6）法律、行政法例和中国证监会功令谢却的其他行动。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述投资谢却步履，如适用于本基金， 基金管理东谈主在履行适应步伐后，则本基金投资可不再受关联限制或以变更后的功令 为准。   如若基金托管东谈主在运作中严格解任了监督经由，基金管理东谈主仍违规进行交易， 并变成基金资产损失的，由基金管理东谈主承担职责，基金托管东谈主不承担任何损成仇责 任。   （四）基金托管东谈主依据关联法律法例的功令和基金合同的约定对于基金关联投 资限制进行监督。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主偏执控股鼓动、执行控 制东谈主或者与其有要紧横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他要紧关联交易的，应当适应基金的投资主见和投资策略，解任基金份额持有 东谈主利益优先原则，驻防利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场公 平合理价钱实行。关联交易必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例给予披 露。要紧关联交易应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的零丁董事 通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述从事关联交易的条件和要求，如适 用于本基金，基金管理东谈主在履行适应步伐后，则本基金投资可不再受关联限制或以 变更后的功令为准。   （五）基金托管东谈主根据关联法律法例的功令及基金合同的约定，对基金管理东谈主 参与银行间债券商场进行监督。   基金管理东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供适应法律法例及行业法式 的、经隆重采纳的、本基金适用的银行间债券商场交易敌手名单，并约定各交易对 手所适用的交易结算方式。基金管理东谈主应严格按照交易敌手名单的范畴在银行间债 券商场采纳交易敌手。基金托管东谈主监督基金管理东谈主是否按事前提供的银行间债券市 场交易敌手名单进行交易，如基金管理东谈主未按要求提供银行间债券商场交易敌手名 单，导致基金托管东谈主无法灵验履行监督职责，由此变成的损成仇职责均由基金管理 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号） 东谈主承担。   基金管理东谈主对银行间债券商场交易敌手名单及结算方式进行更新，应实时文书 基金托管东谈主，新名单自基金托管东谈主阐述后见效，新名单见效前已与本次剔除的交易 敌手所进行但尚未结算的交易，仍应按照公约进行结算。如基金管理东谈主根据商场情 况需要调和银行间债券商场交易敌手名单及结算方式的，应向基金托管东谈主说明理 由，并在与交易敌手发生交易前与基金托管东谈主阐述，两边共同协商搞定。如若基金 托管东谈主发现基金管理东谈主与不在名单内的银行间商场交易敌手进行交易，应实时提醒 基金管理东谈主，经提醒后基金管理东谈主仍未改正的，基金托管东谈主不承担由此变成的任何 损成仇职责。   基金管理东谈主负责对交易敌手的资信限度和交易方式进行限度，按银行间债券市 场的交易功令进行交易，并负责搞定因交易敌手不履行合同而变成的纠纷及损失， 基金托管东谈主不承担由此变成的任何法律职责及损失。基金托管东谈主根据银行间债券市 场成交单对合同履行情况进行监督，如基金托管东谈主发现基金管理东谈主莫得按照预先约 定的交易敌手或交易方式进行交易时，基金托管东谈主应实时提醒基金管理东谈主，经提醒 后基金管理东谈主仍未改正的，基金托管东谈主不承担由此变成的任何损成仇职责。   （六）基金托管东谈主根据关联法律法例的功令及基金合同的约定，对基金管理东谈主 采纳入款银行进行监督。   基金投资银行入款的，基金管理东谈主应根据法律法例的功令及基金合同的约定， 确定适应条件的通盘入款银行的名单，并在基金投资入款之前实时提供给基金托管 东谈主，基金托管东谈主应据以对基金投资银行入款的交易敌手是否适应关联功令进行监 督，如基金管理东谈主未按要求提供入款银行名单，导致基金托管东谈主无法灵验履行监督 职责，由此变成的损成仇职责均由基金管理东谈主承担。   本基金投资银行入款应适应如下功令： 订书面公约，明确基金管理东谈主和基金托管东谈主在办理基金投资银行入款业务中的权利 义务，以确保基金财产的安全，保护基金份额持有东谈主的正当权益。 议、账户府上、投资指示、入款证实书等关联文献，切实履行托管职责。 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号） 《运作办法》等关联法律法例，以及国度关联账户管理、利率管理、支付结算等的 各项功令。   （七）基金托管东谈主根据关联法律法例的功令及基金合同的约定，对基金资产净 值策划、各种基金份额净值策划、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金 收益分拨、关联信息泄露、基金宣传推介材料中登载基金事迹领悟数据等进行监督 和核查。   如若基金管理东谈主未经基金托管东谈主的审核私自将子虚的事迹领悟数据印制在宣传 推介材料上，则基金托管东谈主对此不承担任何职责。   （八）基金托管东谈主发现基金管理东谈主的上述事项及投资指示或执行投资运作中违 反法律法例、基金合同和本托管公约的功令，应实时以书面形态文书基金管理东谈主限 期纠正。基金管理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金管理东谈主收到 文书后应不才一服务日前实时查对并以书面形态给基金托管东谈主发出回函，就基金托 管东谈主的合理疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保证在规依期限内 实时改正。在上述规依期限内, 基金托管东谈主有权随时对文书县项进行复查, 督促基 金管理东谈主改正。基金管理东谈主对基金托管东谈主文书的违规事项未能在上述规依期限内纠 正的，基金托管东谈主有权陈说中国证监会。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主的指示违背法律、行政法例和其他关联功令，或者 违背基金合同约定的，应当视情况暂缓或断绝实行，立即文书基金管理东谈主实时改 正。如基金管理东谈主断绝改正的，基金托管东谈主有权陈说中国证监会。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主依据交易步伐如故见效的指示违背法律、行政法例 和其他关联功令，或者违背基金合同约定的，应当立即文书基金管理东谈主，并实时向 中国证监会陈说。基金托管东谈主依照关联法律法例、基金合同及托管公约约定履行了 监督职责，基金管理东谈主仍违背法律法例功令、基金合同或托管公约约定的投资谢却 步履而变成基金财产损失的，由基金管理东谈主承担职责，基金托管东谈主不承担相应责 任。   （九）对基金托管东谈主按照法例要求需向中国证监会报送基金监督陈说的事项， 基金管理东谈主应积极配合提供关联数据府上和轨制等。   （十）基金托管东谈主发现基金管理东谈主有要紧罪犯、违规步履，应实时陈说中国证 监会，同期文书基金管理东谈主限期纠正，并将纠正结果陈说中国证监会。基金管理东谈主 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号） 无正当情理，断绝、掩饰对方根据本公约功令诈欺监督权，或采取拖延、诓骗等手 段妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金托管东谈主提议教化仍不改正的，基金托 管东谈主应陈说中国证监会。   （十一）基金管理东谈主应当征服中华东谈主民共和国反洗钱和反恐怖融资法律法例， 不参与涉嫌洗钱、恐怖融资、扩散融资等罪犯作恶行动；主动配合基金托管东谈主开展 客户及受益东谈主身份识别与尽责打听，提供真实、准确、圆善客户及受益东谈主府上。对 具备合理情理怀疑涉嫌洗钱、恐怖融资的客户，基金托管东谈主有权按照反洗钱和反恐 怖融资监管要乞降里面功令采取必要管控措施。   寄予东谈主应向管理东谈主提供法律法例功令的信息府上及身份证明文献，配合管理东谈主 完成寄予东谈主适应性管理、非住户金融账户涉税信息的尽责打听、反洗钱等监管功令 的服务。   三、基金管理东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金管理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但 不限于基金托管东谈主安全扶直基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户及投资 所需的其他账户，实时、准确复核基金管理东谈主策划的基金资产净值、各种基金份额 净值，根据基金管理东谈主指示办理清理交收且如碰到问题应实时反馈、关联信息泄露 和监督基金投资运作是否对非公开信息守密等步履。   基金管理东谈主依期和不依期地对基金托管东谈主扶直的基金资产进行核查。基金托管 东谈主应积极配合基金管理东谈主的核查步履，包括但不限于：提交关联府上以供基金管理 东谈主核查托管财产的圆善性和真实性，在功令时期内回应基金管理东谈主并改正。   （二）基金管理东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账 管理、未实行或无故延长实行基金管理东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违背 《基金法》、基金合同、本公约偏执他关联功令时，应实时以书面形态文书基金托 管东谈主限期纠正。基金托管东谈主收到文书后应不才一服务日前实时查对并以书面形态给 基金管理东谈主发出回函，说明违规原因，并保证在规依期限内实时改正。在上述功令 期限内，基金管理东谈主有权随时对文书县项进行复查, 督促基金托管东谈主改正。基金托 管东谈主应积极配合基金管理东谈主的核查步履，包括但不限于：提交关联府上以供基金管 理东谈主核查托管财产的圆善性和真实性，在功令时期内回应基金管理东谈主并改正等。基 金管理东谈主有权要求基金托管东谈主抵偿基金因此所遭受的损失。 万家鑫怡债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （三）基金管理东谈主发现基金托管东谈主有要紧违规步履，应实时陈说中国证监会和 银行业监督管理机构，同期文书基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果陈说中国证监 会。基金托管东谈主无正当情理，断绝、掩饰对方根据本公约功令诈欺监督权，或采取 拖延、诓骗等妙技妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金管理东谈主提议教化仍不 改正的，基金管理东谈主应陈说中国证监会。   四、基金财产的扶直   （一）基金财产扶直的原则 运用、贬责、分拨基金的任何财产。如若基金财产在基金托管东谈主扶直时间损坏、灭 失的，应由该基金托管东谈主承担抵偿职责。 他账户。 业务和其他基金的托管业求实行严格的分账管理，确保基金财产的圆善与零丁。 公约的约定扶直基金财产。 产，如基金托管东谈主无法从公开信息或基金管理东谈主提供的书面府上中获取到账日历信 息的，应由基金管理东谈主负责与关联当事东谈主确定到账日历并文书基金托管东谈主，到账日 基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东谈主应实时文书并配合基金管理东谈主采取措施 进行催收。由此给基金财产变成损失的，基金管理东谈主应负责向关联当事东谈主追偿基金 的损失，基金托管东谈主对此不承担任何职责，但应给予必要的配合。 金财产。   （二）基金召募时间及召募资金的验资 召募步履收尾前，任何东谈主不得动用。灵验认购款项在基金召募期内产生的利息将折 合成基金份额，归基金份额持有东谈主通盘。基金召募期产生的利息以登记机构的记录 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号） 为准。 额、基金份额持有东谈主东谈主数适应《基金法》、《运作办法》等关联功令后，基金管理东谈主 应将属于基金财产的全部资金划入基金托管东谈主为本基金开立的基金银行账户，基金 托管东谈主在收到资金当日出具关联证明文献，基金管理东谈主在功令时期内，聘用适应 《中华东谈主民共和国证券法》功令的司帐师事务所进行验资，出具验资陈说，验资报 告中需对基金召募的资金进行阐述。出具的验资陈说由参加验资的2名或2名以上中 国注册司帐师署名方为灵验。 退款等事宜，基金托管东谈主应提供充分协助。   （三）基金银行账户的开立和管理 据基金管理东谈主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东谈主 扶直和使用。本基金的一切货币收支行动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支 付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。 东谈主和基金管理东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的 任何账户进行本基金业务之外的行动。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 基金开立基金托管东谈主与本基金联名的证券账户，账户称呼以执行开立为准。 东谈主和基金管理东谈主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务之外的行动。 付金账户，以本基金的口头在基金托管东谈主托管系统中开立二级结算备付金账户，并 代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限职责公司的一级法东谈主清理服务，基 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号） 金管理东谈主应给予积极协助。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限职责公司 的功令实行。 理东谈主负责。 投资品种的投资业务，触及关联账户的开设、使用的，按关联功令开设、使用并管 理；若无关联功令，则基金托管东谈主应当比照并征服上述对于账户开设、使用的规 定。   （五）债券托管账户的开设和管理   基金合同见效后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限职责 公司、银行间商场清理所股份有限公司的关联功令，在中央国债登记结算有限职责 公司、银行间商场清理所股份有限公司开立债券托管与结算账户，并代表基金进行 银行间商场债券的结算。   （六）其他账户的开立和管理 定，在基金管理东谈主和基金托管东谈主商议后由基金托管东谈主负责开立。新账户按关联功令 使用并管理。 理。   （七）基金财产投资的关联有价凭证等的扶直   基金财产投资的关联什物证券、银行依期入款证实书等有价凭证由基金托管东谈主 负责妥善扶直，扶直凭证由基金托管东谈主理有，其中什物证券由基金托管东谈主存放于托 管银行的扶直库；也可存入登记结算机构的代扶直库。什物证券的购买和转让，由 基金托管东谈主根据基金管理东谈主的指示办理。属于基金托管东谈主执行灵验限度下的什物证 券在基金托管东谈主扶直时间的损坏、灭失，由此产生的职责应由基金托管东谈主承担。基 金托管东谈主对基金托管东谈主之外机构执行灵验限度的证券偏执他基金财产不承担扶直责 任。   （八）与基金财产关联的要紧合同的扶直   除公约另有功令外，基金管理东谈主在代表基金签署与基金关联的要紧合同期应保 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号） 证基金一方持有两份以上的底本，以便基金管理东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份正 本的原件。基金管理东谈主应在要紧合同签署后实时以加密方式或两边同意的其他方式 将要紧合同传真给基金托管东谈主，并在10个服务日内将底本投递基金托管东谈主处。要紧 合同的扶直期限不得低于法律法例功令的最低期限。对于无法取得二份以上的底本 的，基金管理东谈主应向基金托管东谈主提供加盖授权业务章的合同传真件，未经两边协商 或未在合同约定范畴内，合同原件不得蜕变。   五、基金资产净值策划和司帐核算   （一）基金资产净值的策划及复核步伐   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的金额。   各种基金份额净值是指策划日各种基金份额的基金资产净值分裂除以该策划日 该类基金份额余额后的数值。   各种基金份额净值的策划，均精准到0.0001元，极少点后第五位四舍五入，由 此产生的裂缝计入基金财产。基金管理东谈主不错开导大额赎回情形下的净值精度救急 调和机制。国度另有功令的，从其功令。   基金管理东谈主每个服务日策划基金资产净值及各种基金份额净值，经基金托管东谈主 复核无误后，按功令公告。   基金管理东谈主应每个服务日对基金资产估值，但基金管理东谈主根据法律法例或基金 合同的功令暂停估值时除外。基金管理东谈主每个服务日对基金资产进行估值后，将各 类基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管理东谈主按 功令对外公布。   （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理   基金所领有的债券、资产营救证券、养殖器用、银行入款本息、应收款项、其 它投资等资产及欠债。   （1）证券交易所上市的有价证券的估值 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号） 值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价进行估值； 易所商场挂牌转让的资产营救证券，采取估值本事确定公允价值，在估值本事难以 可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 下，应以活跃商场上未经调和的报价行动估值日的公允价值；对于活跃商场报价未 能代表估值日公允价值的情况下，应酬商场报价进行调和以阐述估值日的公允价 值；对于不存在商场行动或商场行动很少的情况下，应采取估值本事确定其公允价 值。   （2）初次公开导行未上市的债券，采取估值本事确定公允价值，在估值本事 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）对宇宙银行间商场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间商场上含权的固定收益品种，按照第三 方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。对于含投资 东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未诈欺回售权的按照长 待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间商场未上市，且第三方估值机构未提供估 值价钱的债券，在刊行利率与二级商场利率不存在彰着各别，未上市时间商场利率 莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   （4）统一债券同期在两个或两个以上商场交易的，按债券所处的商场分裂估 值。   （5）本基金投资同行存单，按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值； 采用的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。   （6）期货合约以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价的，且最近交 易日后经济环境未发生要紧变化的，采取最近交易日结算价估值。   （7）如有充分情理标明按上述方法进行估值不可客不雅反应其公允价值的，基 金管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。   （8）当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理东谈主不错采取舞动订价机 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号） 制，以确保基金估值的公谈性。   （9）关联法律法例以及监管部门有强制功令的，从其功令。如有新增事项， 按法律法例以及监管部门最新功令估值。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、步伐 及关联法律法例的功令或者未能充分珍视基金份额持有东谈主利益时，应立即文书对 方，共同查明原因，两边协商搞定。   根据关联法律法例，基金资产净值策划和基金司帐核算的义务由基金管理东谈主承 担。本基金的基金司帐职责方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金关联的司帐问 题，如经关联各方在对等基础上充分谋划后，仍无法达成一致的成见，按照基金管 理东谈主对基金净值的策划结果对外给予公布。   基金管理东谈主或基金托管东谈主按估值方法的第（7）项进行估值时，所变成的裂缝 不行动基金资产估值失实处理。   由于不可抗力，或证券/期货交易风光、登记结算机构及入款银行等级三方机 构发送的数据失实，或国度司帐战略变更、商场功令变更等非基金管理东谈主与基金托 管东谈主原因，基金管理东谈主和基金托管东谈主天然如故采取必要、适应、合理的措施进行检 查，但未能发现失实的，由此变成的基金资产估值失实，基金管理东谈主和基金托管东谈主 免除抵偿职责。但基金管理东谈主、基金托管东谈主应当积极采取必要的措施摒除或削弱由 此变成的影响。   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并泄露 主袋账户的基金净值信息，暂停泄露侧袋账户份额净值。   （三）估值失实的处理方式   基金管理东谈主和基金托管东谈主将采取必要、适应、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当任一类基金份额净值极少点后4位以内(含第4位)发生估值失实 时，视为该类基金份额净值失实。   本托管公约确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如若由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号） 机构、或投资东谈主自身的间隙变成估值失实，导致其他当事东谈主遭受损失的，间隙的责 任东谈主应当对由于该估值失实遭受损不当事东谈主(“受损方”)的顺利损失按下述“估值 失实处理原则”给予抵偿，承担抵偿职责。   上述估值失实的主要类型包括但不限于：府上申报差错、数据传输差错、数据 策划差错、系统故障差错、下达指示差错等。对于因本事原因引起的差错，若系同 行业现存本事水平不可预料、不可幸免、不可克服，则属不可抗力，按照下述功令 实行。   由于不可抗力原因变成投资东谈主的交易府上灭失或被失实处理或变成其他差错， 因不可抗力原因出现差错确当事东谈主分歧其他当事东谈主承担抵偿职责，但因该差错取得 不当得利确当事东谈主仍应负有返还不当得利的义务。   （1）估值失实已发生，但尚未给当事东谈主变成损失机，估值失实职责方应实时 妥协各方，实时进行更正，因更正估值失实发生的用度由估值失实职责方承担；由 于估值失实职责方未实时更正已产生的估值失实，给当事东谈主变成损失的，由估值错 误职责方对顺利损失承担抵偿职责；若估值失实职责方如故积极妥协，何况有协助 义务确当事东谈主有有余的时期进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿职责。估值 失实职责方应酬更正的情况向关联当事东谈主进行阐述，确保估值失实已得到更正。   （2）估值失实的职责方对关联当事东谈主的顺利损失负责，分歧盘曲损失负责， 何况仅对估值失实的关联顺利当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值失实而获取不当得利确当事东谈主负有实时返还不当得利的义务，但 估值失实职责方仍应酬估值失实负责。如若由于获取不当得利确当事东谈主不返还或不 全部返还不当得利变成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值失实职责方应 抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范畴内对获取不当得利确当事东谈主享有 要求托付不当得利的权利；如若获取不当得利确当事东谈主如故将此部分不当得利返还 给受损方，则受损方应当将其如故获取的抵偿额加上如故获取的不当得利返还的总 和高出其执行损失的差额部分支付给估值失实职责方。   （4）估值失实调和采取尽量复原至假定未发生估值失实的正确情形的方式。   估值失实被发现后，关联确当事东谈主应当实时进行处理，处理的步伐如下： 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （1）查明估值失实发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值失实发生的 原因确定估值失实的职责方；   （2）根据估值失实处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值失实变成的损失进 行评估；   （3）根据估值失实处理原则或当事东谈主协商的方法由估值失实的职责方进行更 正和抵偿损失；   （4）根据估值失实处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值失实的更正向关联当事东谈主进行阐述。   （1）基金份额净值策划出现失实时，基金管理东谈主应当立即给予纠正，通报基 金托管东谈主，并采取合理的措施堕落损失进一步扩大。   （2）失实偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金管理东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；失实偏差达到该类基金份额净值的0.50%时，基金管理 东谈主应当公告，通报基金托管东谈主并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机构另有功令的，从其功令处理。如若行业 另有通行作念法，两边当事东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益的原则进行协 商。   （四）暂停估值的情形 时； 认后，基金管理东谈主应当暂停估值；   （五）基金司帐轨制   按国度关联部门功令的司帐轨制实行。   （六）基金账册的建立   基金管理东谈主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐陈说。基金管理东谈主、基金托 管东谈主分裂独赶紧确立、记录和扶直本基金的全套账册。若基金管理东谈主和基金托管东谈主 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号） 对司帐处理方法存在分歧，应以基金管理东谈主的处理方法为准。若当日查对不符，暂 时无法查找到错账的原因而影响到基金净值信息的策划和公告的，以基金管理东谈主的 账册为准。   （七）基金财务报表与陈说的编制和复核   基金管理东谈主应当实时编制并对外提供真实、圆善的基金财务司帐陈说。月度报 表的编制，基金管理东谈主应于每月晦了后5个服务日内完成；季度陈说应在每个季度 收尾之日起15个服务日内完成季度陈说编制并给予公告；中期陈说应在上半年收尾 之日起两个月内完成编制并给予公告；年度陈说应当在每年收尾之日起三个月内完 成编制并给予公告。基金年度陈说中的财务司帐陈说应当经过适应《中华东谈主民共和 国证券法》功令的司帐师事务所审计。基金合同见效不及2个月的，基金管理东谈主可 以不编制当期季度陈说、中期陈说或者年度陈说。   基金管理东谈主在月度报表完成当日，将报表盖印后提供给基金托管东谈主复核；基金 托管东谈主在收到后应在3个服务日内进行复核。基金管理东谈主在季度陈说完成当日，将 关联陈说提供给基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后7个服务日内完成复核。 基金管理东谈主在中期陈说完成当日，将关联陈说提供给基金托管东谈主复核，基金托管东谈主 应在收到后30日内完成复核。基金管理东谈主在年度陈说完成当日，将关联陈说提供基 金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后45日内完成复核。基金管理东谈主和基金托管东谈主 之间的上述文献交游均以传确实方式或两边约定的其他方式进行。   基金托管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管理东谈主和基金托 管东谈主应共同查明原因，进行调和，调和以两边招供的账务处理方式为准；若两边无 法达成一致，以基金管理东谈主的账务处理为准。查对无误后，基金托管东谈主向基金管理 东谈主进行书面或者电子阐述。如若基金管理东谈主与基金托管东谈主不可于应当发布公告之日 之前就关联报抒发成一致，基金管理东谈主有权按照其编制的报表对外发布公告，基金 托管东谈主有权就关联情况报中国证监会备案。   （八）基金管理东谈主应在编制季度陈说、中期陈说或者年度陈说之前向基金托管 东谈主提供基金事迹比拟基准的基础数据和编制结果。   六、基金份额持有东谈主名册的登记与扶直 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号）   本基金的基金管理东谈主和基金托管东谈主须分裂妥善扶直的基金份额持有东谈主名册，包 括基金合同见效日、基金合同绝交日、基金权益登记日、基金份额持有东谈主大会权益 登记日、每年6月30日、12月31日的基金份额持有东谈主名册。基金份额持有东谈主名册的 内容至少应包括持有东谈主的称呼和持有的基金份额。   基金份额持有东谈主名册由登记机构编制，由基金管理东谈主审核并提交基金托管东谈主保 管。基金托管东谈主有权要求基金管理东谈主提供基金份额持有东谈主名册，基金管理东谈主应实时 提供，不得拖延或断绝提供。   基金管理东谈主应实时向基金托管东谈主提交基金份额持有东谈主名册。每年6月30日和12 月31日的基金份额持有东谈主名册应于下月前十个服务日内提交；基金合同见效日、基 金合同绝交日、基金权益登记日、基金份额持有东谈主大会权益登记日等触及到基金重 要事项日历的基金份额持有东谈主名册应于发生辰后十个服务日内提交。   基金管理东谈主和基金托管东谈主应妥善扶直基金份额持有东谈主名册，保存期限不低于法 律法例功令的最低期限。基金托管东谈主不得将所扶直的基金份额持有东谈主名册用于基金 托管业务之外的其他用途，并应征服守密义务。若基金管理东谈主或基金托管东谈主由于自 身原因无法妥善扶直基金份额持有东谈主名册，应按关联法例功令各自承担相应的责 任。   七、争议搞定方式   因本公约产生或与之关联的争议，两边当事东谈主应通过协商、统一搞定，协商、 统一不可搞定的，任何一方均有权将争议提交中国国外经济贸易仲裁委员会，仲裁 地点为北京市，按照中国国外经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁功令进行仲裁。 仲裁裁决是结尾性的并对两边当事东谈主具有不断力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁 费、讼师用度由败诉方承担。   争议处理时间，两边当事东谈主应信守基金管理东谈主和基金托管东谈主职责，各自赓续忠 实、远程、尽责地履行基金合同和本托管公约功令的义务，珍视基金份额持有东谈主的 正当权益。   本公约适用中华东谈主民共和国法律（为本公约之目的，不含港澳台立法）并从其 解释。   八、托管公约的修改与绝交   （一）托管公约的变更步伐 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号）   本公约两边当事东谈主经协商一致，不错对公约进行修改。修改后的新公约，其内 容不得与基金合同的功令有任何突破。基金托管公约的变更应报中国证监会备案。   （二）基金托管公约绝交的情形 权； 万家鑫怡债券型证券投资基金               更新招募说明书（2024 年第 2 号）          第二十二部分 对基金份额持有东谈主的服务   对本基金份额持有东谈主的服务主要由基金管理东谈主和非直销销售机构提供。   基金管理东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的服务。基金管理东谈主将根据基金 份额持有东谈主的需要和商场的变化，增多或变更服务名堂。主要服务内容如下：   一、基金份额持有东谈主投资交易阐述服务   登记机构保留基金份额持有东谈主名册上列明的通盘基金份额持有东谈主的基金投资记 录。   基金管理东谈主直销中心应根据在基金管理东谈主直销中心（不包含通过电子直销系统 交易投资者）进行交易的投资者的要求提交开户及交易阐述单。   基金非直销销售机构应根据在其网点进行交易的投资者的要求提交开户及交易 阐述单。   二、基金份额持有东谈主交易记录查询服务   基金份额持有东谈主可通过基金管理东谈主网站、客户服务中心查询历史交易记录。   三、基金份额持有东谈主交易对账单寄送服务   基金份额持有东谈主交易对账单包括月度对账单、季度对账单与年度对账单，向订 制客户寄送。基金管理东谈主已全面通达了电子账单服务，主要有电子邮件账单（季 度）和短信账单（月度）两类，均向订制客户免费发送。   四、信息订制服务   投资者不错通过本基金管理东谈主网站（www.wjasset.com）、客户服务中心提交信 息订制请求，基金管理东谈主通过电子邮件或手机短信依期发送所订制的信息。可订制 的内容如下： 值、生辰祝贺等。   五、资讯服务   投资者拨打客户服务电话可通过自动语音或东谈主工座次获取基金信息盘问、账户 万家鑫怡债券型证券投资基金                    更新招募说明书（2024 年第 2 号） 信息查询、定制资讯、建议投诉等全面的服务。   客户服务电话：400-888-0800   客户服务传真：021－38909778   基金管理东谈主的互联网地址：www.wjasset.com   基金管理东谈主的电子信箱：callcenter@wjasset.com   投资者也可登录基金管理东谈主网站，在“客服”—“服务中心”—“留言盘问” 栏目中，顺利提议关联本基金的问题和建议。   投资者还不错顺利登录基金管理东谈主的网站(www.wjasset.com)查阅和下载招募 说明书。   基金管理东谈主网站为投资者提供了账户查询、基金信息查询、投诉建议等服务栏 目，力求为投资者提供全场地的专科服务。   六、本招募说明书存在职何您/贵机构无法相识的内容，请拨打基金管理东谈主客 户服务电话详备盘问。请确保投资前，您/贵机构如故全面相识了本招募说明书。 万家鑫怡债券型证券投资基金                       更新招募说明书（2024 年第 2 号）                第二十三部分 其他应泄露事项  序号                  公告事项                       泄露日历       万家基金管理有限公司对于旗下部分基金在华创证券通达申       购、调度、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金管理有限公司对于旗下部分基金在浙商银行同行代       公告       万家基金管理有限公司对于旗下部分基金参加江苏银行股份       有限公司费率优惠行动的公告       万家基金管理有限公司对于旗下部分基金在祯祥证券通达申       购、调度、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家鑫怡债券型证券投资基金招募说明书更新（2024 年第 1       号）       万家基金管理有限公司对于旗下公开召募证券投资基金更新       招募说明书和基金居品府上纲领的指示性公告       万家基金管理有限公司对于旗下部分基金在华泰证券通达申       购、调度、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金管理有限公司对于旗下公开召募证券投资基金更新       基金居品府上纲领的指示性公告       万家基金管理有限公司对于旗下部分基金在湘财证券通达申       购、调度、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       对于增多万家钞票为万家基金旗下部分基金销售机构并通达       定投业务及参加其费率优惠行动的公告       万家基金管理有限公司对于旗下部分基金在正大证券通达申       购、调度、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金管理有限公司对于旗下部分基金新增江苏银步履销       公告       万家基金管理有限公司对于旗下部分基金新增江苏银步履销       公告 万家鑫怡债券型证券投资基金                       更新招募说明书（2024 年第 2 号）       万家基金管理有限公司对于旗下部分基金在西部证券通达申       购、调度、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金管理有限公司对于旗下部分基金在渤海证券通达申       购、调度、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金管理有限公司对于旗下部分基金在东海证券通达申       购、调度、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金管理有限公司对于旗下部分基金在光大证券通达申       购、调度、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金管理有限公司对于旗下部分基金在星河证券通达申       购、调度、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金管理有限公司对于旗下部分基金在中信建投证券开       通申购、调度、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金管理有限公司对于旗下部分基金在东方证券通达申       购、调度、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金管理有限公司对于旗下部分基金在海通证券通达申       购、调度、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金管理有限公司对于旗下部分基金在国投证券通达申       购、调度、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金管理有限公司对于旗下部分基金在国信证券通达申       购、调度、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金管理有限公司对于旗下部分基金在华宝证券通达申       购、调度、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金管理有限公司对于旗下部分基金在中金钞票通达申       购、调度、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金管理有限公司对于旗下部分基金在江海证券通达申       购、调度、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金管理有限公司对于旗下部分基金在东莞证券通达申       购、调度、定投业务及参与其费率优惠行动的公告_       万家基金管理有限公司对于旗下部分基金在华西证券通达申       购、调度、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金管理有限公司对于旗下部分基金在银泰证券通达申       购、调度、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金管理有限公司对于旗下部分基金在中泰证券通达申       购、调度、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金管理有限公司对于旗下部分基金在南京证券通达申       购、调度、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金管理有限公司对于旗下部分基金在招商证券通达申       购、调度、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金管理有限公司对于旗下基金在国新证券通达申购、       调度、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金管理有限公司对于旗下部分基金在国金证券通达定       投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金管理有限公司对于旗下部分基金在创金启富基金开       通申购、调度、定投业务及参与其费率优惠行动的公告 万家鑫怡债券型证券投资基金                    更新招募说明书（2024 年第 2 号）       万家基金管理有限公司对于旗下部分基金在陆享基金通达申       购、调度、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金管理有限公司对于旗下部分基金在华福证券通达申       购、调度、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       对于增多天天基金等销售机构为万家基金旗下部分基金销售       机构并通达定投业务及参加其费率优惠行动的公告       万家基金管理有限公司对于旗下部分基金在基煜基金通达申       购、调度、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       对于万家鑫怡债券型证券投资基金复原大额申购（含调度转       入、依期定额投资）业务的公告       万家基金管理有限公司对于旗下基金在中信证券等 4 家机构       通达申购、调度、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金管理有限公司对于旗下部分基金新增邮政储蓄银行       “邮你同赢”同行平台为销售机构并通达关联业务的公告       对于万家鑫怡债券型证券投资基金暂停大额申购（含调度转       入、依期定额投资）业务的公告       万家基金管理有限公司对于旗下部分基金新增中国东谈主寿保障       优惠行动的公告 万家鑫怡债券型证券投资基金               更新招募说明书（2024 年第 2 号）        第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式   招募说明书存放在基金管理东谈主、基金托管东谈主的住所，投资者可在办公时期查 阅；投资者在支付工本费后，可在合理时期内取得上述文献复制件或复印件。对投 资者按此种方式所获取的文献偏执复印件，基金管理东谈主和基金托管东谈主保证文本的内 容与所公告的内容全齐一致。   投资者还不错顺利登录基金管理东谈主的网站(www.wjasset.com)查阅和下载招募 说明书。 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号）                 第二十五部分 备查文献   二、存放地点   备查文献存放于基金管理东谈主和/或基金托管东谈主处。   三、查阅方式   投资者可在营业时期免费查阅备查文献。在支付工本费后，可在合理时期内取 得备查文献的复制件或复印件。                                万家基金管理有限公司

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